Sahte işlemler , alıcıya ait olmayan bir kredi kartı veya banka hesabı kullanılarak yapılan siparişler ve alımlardır. Kimlik sahtekarlığında en büyük etkenlerden biri olan sahtekarlık işlemleri, hem tüccarlara hem de kimlik sahtekarlığı kurbanına zarar verebilir. Sahte işlemlerden kaçınmak, hem tüccarların hem de alıcıların yararınadır, bu nedenle para hesaplarını yönetirken uygun önlemlerin alınması önemlidir.
Tüccarlar, sahte bir işlem gösteren belirli davranışlara dikkat edebilir. Bir satın alma şahsen yapılırsa, alıcının fotoğraf kimliğini kontrol etmek ve hem adın hem de fotoğrafın eşleştiğinden emin olmak çok önemlidir. Resmi kontrol etmek, özellikle de bir suçlunun birisinin cüzdanını çalması gibi önemlidir, aynı zamanda isim eşleştirme kimliğine de sahip olabilir. Sahte bir işlem gerçekleştiğinde iş yönetmeliklerine uyduğunuzdan emin olun, genellikle yöneticiye ilk önce sessizce bilgi vermek.
Çevrimiçi sahtekarlık işlemleri, meraklı satıcıların belirleyebileceği birkaç temel kalıbı izleyebilir. Kart testi olarak adlandırılan yaygın bir hileli sistem türü, bir dizi reddedilen kredi kartı numarası olarak sunulacaktır. Hırsız muhtemelen bir maç yapılıncaya kadar kart numaralarını sistematik olarak test etmek için bir bilgisayar algoritması kullanıyor. Kredi kartı numarası eşleştiğinde, hırsız daha sonra geçerli bir kombinasyon bulunana kadar son kullanma tarihlerini test eder. Kart testindeki sipariş değerleri genellikle düşük olsa da, kredi kartı işlemlerinde geçerli olup olmadıklarına bakılmaksızın çoğu satıcıdan ücret alınır; bir hırsız başka bir numarayı test ettiğinde, satıcı işlem ücretlerinden para kaybedebilir.
Çevrimiçi dolandırıcılık işlemlerinin diğer göstergeleri arasında büyük ölçüde hızlandırılmış nakliye talepleri; bir satın alma işlemi için ekstra ödeme teklif etmek; veya sahte sondaj adı, sahte e-posta adresi veya bağlantısı kesilmiş telefon numarası kullanarak. Tüm verileri doğrulayan çevrimiçi güvenlik sistemlerinin kullanılması, birçok sahte işlemde kırmızı bayrakların açılmasına yardımcı olabilir. Daha büyük veya pahalı siparişler gönderirken, e-posta veya telefonla alıcıyla iletişim kurmak ve bir kimlik doğrulaması istemek için zaman ayırın.
Kimlik hırsızlığı mağdurları kendilerini sık sık hileli işlemler bataklığında bulurlar. Kredi veya banka hesapları, bazı durumlarda daha düşük bir kredi notuna ve toplam varlık kaybına yol açarak maksimize edilebilir ve hatta geri çekilebilir. Olağandışı işlemlerin gerçekleşmemesini sağlamak için banka hesap özetlerini düzenli olarak kontrol etmek hayati derecede önemlidir. Ayrıca, e-posta, telefon ve adres bilgileri dahil olmak üzere kişisel bilgileri korumaya çalışın. Bir insan cüzdanını çalabilirse, daha fazla kişisel bilgi almak için kesinlikle mağdur üzerinde bir sosyal ağ profili arayabilir.
Sahte işlemler derhal kredi veren şirketlere ve bankalara ve polise bildirilmelidir. Bazı durumlarda, yerel bir alanda çalıntı kredi kartı kullanıyorlarsa suçlular izlenebilir; tüccarlar, tanımlayıcı detaylar ve hatta güvenlik videoları sağlayabilirler. Birçok bankanın sahtekarlık işlemleriyle ilgili olarak müşterilere karşı esnek bir politikası vardır ve işlemlerin yasadışı olduğu gösterilebiliyorsa, genellikle mağdurlara yönelik hesaplar açacaktır.
