İhracat faktoringi, ithalat ve ihracat şirketlerinin müşterilerine mal ve hizmet sattıkları ve sonra açık alacak bakiyelerini bir bankaya sattıkları finansal bir süreçtir. Banka daha sonra bu bakiyeleri tahsil etmekten sorumludur. İhracat faktoringi sürecinin kurulmasına ilişkin en iyi ipuçları, yabancı bir ülkede mülkiyet haklarını koruyan yasalarla faaliyet göstermek, istikrarlı bir yerel banka veya şirket seçmek, nitelikli alacaklar satarak riski azaltmak ve yalnızca kısa vadeli finansman için faktoring kullanmaktır.
Yabancı ülkelerde çalışırken, şirketlerin ticari işlemlerle ilgili yürürlükteki tüm yasalara uyması gerekir. Bazı ülkeler, müşterinin veya müşterinin sermayesinin mülkiyet şekli olarak alınabilecek hesapları tanımayabilir. Bu, alacakları faktörlendirmeyi zorlaştırabilir, çünkü hesapları satın alan şirket veya banka, yabancı ülkenin yasal sistemi aracılığıyla parayı tahsil edemez. Bu nedenle, faktoring bankaları, yalnızca bakiyeden dolayı müşterinin veya müşterinin iyi niyetine dayanarak para toplama umuduyla alacakları satın alırlarsa kaybedilen bir teklifle karşı karşıya kalacaktır.
Uluslararası alacakları faktoring eden şirketlerin bu süreç için istikrarlı bir banka veya başka bir ortak seçmeleri gerekecektir. Bu kurumların, önceden belirlenmiş yüzdelere dayanarak alacağın peşin ödenmesi için sermayeye sahip olmaları gerekir. İhracat faktoringi için doğru ortağın seçilmemesi, şirketlerin paralarını almak için oranlanmış bir ödeme planına karar vermeleri halinde satılan alacakları geri almak zorunda kalmaları ya da para kaybetmeleri ile sonuçlanabilir. İstikrarlı bir faktoring ortağı, bankanın veya şirketin gelecekteki işlemler için kullanılabilir olmasını sağlayacak ve faktoring alacakları için güçlü bir iş ilişkisi yaratacaktır.
İhracat faktoringi - yurtiçi faktoringe benzer - en çok 180 gün veya daha kısa sürede kredi itibarına sahip müşterilerden alacak alacaklarını satarken en iyi şekilde çalışır. Bu, yerli şirketin faktoring alacaklarını en fazla para almasını sağlar. Ayrıca şirketin yeniden yapılanma faktoring anlaşmalarına girmekten kaçınmasına yardımcı olur. Faktoring bankaları ve şirketleri, satıcının şirketin tahsil edemediği alacakları geri almasını isteyecektir. Bu, özellikle yerli bir şirketin yabancı bir ülkede çalışma konusunda az bilgi veya uzmanlığa sahip olması durumunda zordur.
Faktoring, nakit finansmanı için kısa vadeli bir çözüm olarak en iyisidir. Sürekli olarak alacak alacakları şirketlerin uzun vadede para kaybetmelerine neden olacaktır. Örneğin, çoğu ihracat faktoringi, şirketlerin açık hesap alacakları toplam bakiyesinin yalnızca yüzde 80 ila 90'ını almasına neden oluyor. Bu, yabancı ülkenin olumsuz bir döviz kuruna sahip olması durumunda daha kötü olabilecek olan bu satışlarda kayba neden olur. Şirketler daha sonra bu paranın yerel faaliyetlerine aktarılmasından ilave dolar değeri kaybedeceklerdir.
