Bir menkul kıymetler şirketi, hisse senetleri, bonolar, vadeli işlemler ve opsiyonlar gibi menkul kıymetlerle ilgili olarak finansal hizmetler sağlayan bir işletmedir. Bazen aracı kurumlar veya firmalar olarak adlandırılan menkul kıymet şirketleri, menkul kıymetlerin alım satımına aracılık etmeye yetkilidir. Genellikle ücret talep ettikleri veya komisyon aldıkları çok çeşitli ürünler ve hizmetler sunarlar.
Bir müşteri bir menkul kıymet şirketi ile iletişim kurabilse ve yatırım tercihlerini bildirebilse de, çoğu şirket geniş bir finansal planlama yelpazesi içeren kişisel hizmet sunmaktadır. Bazı şirketler belirli alanlarda uzmanlaşırken, diğerleri çok çeşitli seçenekler sunabilir. Finansal planlama, nakit akışı yönetimi, yatırım planlaması, risk yönetimi, sigorta planlaması, vergi planlaması ve emeklilik planlaması gibi alanları içerir. Bu hizmetler, menkul kıymetler kuruluşunun müşterilerine sunduğu ürünler aracılığıyla yürütülmektedir.
Yatırımlar bir menkul kıymetler şirketi tarafından sunulan en yaygın ürünlerdir. Yatırımlar, hisse senetleri ve tahviller gibi basit menkul kıymetlerin alım satımını veya yatırım fonları, hedge fonlar ve risk sermayesi fonları gibi daha çeşitli yatırımları içerebilir. Birçok durumda, menkul kıymet şirketleri, müşterileri için büyük bloklar halinde menkul kıymetler alıp sattıklarında meydana gelen kurumsal ticarete katılır veya büyük bloklar, şirket tarafından yönetilen fonların bir parçasıdır.
Menkul kıymetler şirketleri tarafından sunulan risk yönetimi hizmetleri, müşterilere finansal riskleri diğer şirketlere devretme imkanı sunmaktadır. Şirketler, bir işletmenin veya bireyin yatırımları hakkında eğitimli bir karar vermelerini sağlayan, maliyete karşı fayda analizi sağlayan piyasa araştırması yoluyla riski değerlendirir. Son derece zengin müşteriler, çok daha küçük bir ölçekte yatırım yapanlardan daha fazla risk almayı başarabilir.
Bazı menkul kıymetler şirketleri ayrıca emlak sınırlı ortaklıkları (RELP) veya emlak yatırım ortaklıkları (GYO) sunmaktadır. Bu yatırım seçenekleri, gelir elde etmek için gayrimenkul geliştiren ve inşa eden bir grup yatırımcıyı içerir. Genellikle zengin müşterilerle popülerdirler, çünkü yüksek potansiyel büyüme, gelir ve vergiden korunma sağlarlar.
Vergi planlaması, bazı menkul kıymet kurumlarının tavsiye sunduğu başka bir finansal planlama alanıdır. Çoğu ülkede vergileri ve menkul kıymetleri yöneten katı yasalar, menkul kıymet şirketlerini bu alanda bilgili olmaya zorlar, böylece yatırımcılar nakit ve gayrinakdi varlıklarını koruyabilir. Vergi planlama uzmanları, müşterilere yasal olarak vergiden kaçınma konusunda tavsiyelerde bulunur.
Bazı menkul kıymetler şirketleri tarafından sunulan bir diğer yaygın hizmet emeklilik planlamasıdır. Firmalar, 401 (k) planları, kar paylaşım planlarını, basitleştirilmiş çalışan emeklilik planlarını (SEP) ve bireysel emeklilik hesaplarını (IRA), iş ve bireysel müşterileri için sunmaktadır. Menkul kıymetler şirketleri ayrıca hayat sigortası ve yıllık gelirler gibi sigorta yatırım fırsatları sunabilir.
