Banka sahtekarlığı, banka veya benzeri bir kurum tarafından tutulan para veya diğer varlıkları sahtekarlıkla elde etmek amacıyla kasıtlı olarak yanlış beyanların kullanılmasını ifade eder. Banka dolandırıcılığı, basit banka soygunundan veya hırsızlıktan farklıdır, çünkü fail, genellikle dolandırıcılığını yerine getirerek vakti gelene kadar fark edilmeyeceğini ümit eder. Genellikle bir tür teknik uzmanlık gerektirir. Bunun gibi nedenlerden dolayı, banka hilesi, beyaz yakalı suç olarak adlandırılan suçlardan biridir.
Dünyanın çoğu bölgesinde, her tür banka dolandırıcılığı yasaktır. Daha önde gelen dolandırıcılık türlerinden biri kimlik hırsızlığı olarak bilinir; burada bir kişi başka bir kişinin özel kimlik bilgilerini genellikle krediler veya kredi şeklinde para almak için kullanır. Kimlik hırsızlığı ile ilgili bir miktar, tamamen kurgusal bir kimliğin kullanılmasıyla kredi kazanılan kimlik sahtekarlığıdır. Kimlik hırsızlığı ve benzeri suçlar büyük miktarda tanıtım alırken, banka dolandırıcılığını içeren tek suçtan uzaktalar.
Çeklerle ilgili dolandırıcılık da oldukça yaygındır. Onlara çek veya imza atmanın yanı sıra daha önce yazılmış olan çekleri değiştirmek, çek sahtekarlığının taahhüt edilmesinin iki yoludur. İkincisi durumunda, 100 ABD Doları (ABD Doları) tutarındaki bir çekin 1.000 ABD Doları değerindeki bir çeke çevirmek için birkaç kurşun kalem eklemek kadar basit olabilir. Yaygın olarak kullanılan başka bir dolandırıcılık türü de kitingdir. Bu, para gerçekten çek yazarın hesabından kaldırılmadan önce yatırılmış çeke fon çekilebilmesinden faydalanan herhangi bir dolandırıcılıktır.
Çek sahtekarlığı, çeklerin kendisinin olduğu bir geçmişe sahiptir. Yıllar geçtikçe, güvenlik özellikleri birçok çeke, özellikle de bordro çeklerine dahil edilmiştir. Bunlar arasında benzersiz filigranlar, ısıya duyarlı mürekkep ve kolayca farkedilmeyen veya taklit edilmeyen son derece ince basılmış harfler bulunur. Teknoloji, banka dolandırıcılığını sürdürebilenlere pek çok engel koydu, ancak tüm dolandırıcılık tamamen önlenemez.
Zamanında tespit edilmesi veya durması zor olan bir tür banka dolandırıcılığı, banka çalışanları tarafından yapılanlar. Çoğu durumda, bu eylemler yalnızca bankanın muhasebe kayıtlarının dikkatli bir şekilde denetlenmesiyle keşfedilir, yolun ilerleyen aylarında, bu süre zarfında kaybedilen fonları kurtarmak için çok geç. Banka dolandırıcılığını sağlamanın olası birçok yolunun tam bir açıklaması imkansız olacak, ancak suçluların çok uzun sürdüğü ve çalmak ve dolandırmak için yeni ve farklı yollar bulmakta dikkate değer bir yaratıcılık kullandığını söylemek yeterli olacaktır.
