Uyum riski yönetimi genellikle tek bir kavram olarak bir araya getirilir. Ancak gerçekte, uyumluluk bir şirketin veya işletmenin faaliyetlerinde uyduğu bir risk yönetimi şeklidir. Genel olarak, uygunluk riski yönetimi, kanun ve yönetmeliklerle yoğun şekilde düzenlenen finansal ve bankacılık endüstrisi ile ilgilidir.
Finansal hizmet şirketlerinin, bankaların ve hatta diğer iş türlerinin yönetmesi gereken faktörler, yönetim gerektiren diğer risklerdir. Bu riskler arasında çalışan cirosu, şirketin büyümesi, ekonomi ve teknoloji sayılabilir. Bu faktörlerin her biri finansal hizmetler şirketini, bankayı veya diğer iş türlerini ve bilgi ve ürünlerini riske sokabilir.
Uyum riski yönetimi aslında iş dünyasının kullandığı bir araçtır. Uygunluk, işletmenin veya işletmenin faaliyet gösterdiği sektörün kural ve düzenlemelerine uymaktır. Örneğin, denetçiler kurallara ve düzenlemelere uygun olarak çalıştığından emin olmak için düzenli olarak bir finansal hizmetler işine veya bankaya girerler.
Genel olarak, uygunluk risk yönetimi iki ana kategoriye ayrılabilir. İlk kategori dış kuvvetlerdir. İkincisi, iç kuvvetlerdir. Dış faktörler, firmanın üzerinde kontrol sahibi olmadığı faktörlerden oluşmaktadır. Ancak iç kuvvetler, firmanın kontrol ettiği ve uygunluk risk yönetiminin gerçekleşmesini sağlamak için değiştirebileceği güçlerdir.
Bu tür bir risk yönetimi, uyum yöneticisinin önce şirketin sahip olduğu tüm iç riskleri değerlendirmesini gerektirir. Daha sonra, yönetici bu riskleri en aza indirmenin ya da her birinin kendisine sunduğu risklerle baş etmenin yollarını değerlendirmeli ya da listelemelidir. Elbette, bu risklerin yönetimi, kurumun dahili olarak ve belirli bir endüstrinin bir parçası olarak uyması gereken yasalara ve düzenlemelere bağlı kalmalıdır.
Şirketlerin uyumluluk risk yönetimi ile uyumlu kalmanın en iyi yollarından biri de bir uyumluluk programı oluşturmaktır. İkincisi, bu programı yazılı olarak koymaktır. Meseleler ortaya çıktıkça veya kanun ve yönetmelikler değiştikçe uyum programına yeni öğeler eklenmelidir.
Risk yöneticisinin ayrıca değişiklik, ekleme veya silme gerekip gerekmediğini belirlemek için uyum programını düzenli olarak gözden geçirmesi gerekecektir. Program bir araya getirilirken ve yönetilirken, en üst riskler için politikalar, prosedürler ve kontroller gibi öğeler programın ana odağı olmalıdır. Uyum programları da mümkün olduğu kadar ayrıntılı olmalıdır, böylece kurumdaki herkes iş dünyasında ortaya çıkan riskleri ve durumları nasıl ele alacağını tam olarak bilir.
