Kurumsal nakit yönetimi, büyük bir kuruluşun nakit akışını yönetmek için kullandığı süreçtir. Bazı kuruluşlar bu işlev hazine yönetimi olarak adlandırırlar, çünkü çoğu zaman kurumun saymanı işlemden sorumludur. Bu süreç politika belirlemeyi, tahsilatları yönetmeyi, kısa vadeli yatırımları tamamlamayı ve risk yönetimini içerir. Her kuruluş kendi nakit yönetimi sürecini yaratır ve uygular.
Şirket, kredi uzatması, ödeme koşulları, tahsilat süreçleri ve nakit yatırım konusundaki politikasını belirlemektedir. Bu alanların her biri, kurumsal nakit yönetimi sürecinde bir faktördür. Kredi genişletme politikası kuruluşun risk pozisyonuna göre yönetilir. Şirketin nakit pozisyonunu yönetmek için belirli bir müşteri grubuna verilen ödeme koşulları belirlenir. Bazı müşteriler kısa ödeme pencereleri alabilirken, diğer müşterilerin fatura ödemeleri için daha uzun zamanları olabilir.
Bir kuruluş riskini nasıl yöneteceğini belirlemelidir. Bazı şirketler yatırımlarından daha fazla getiri elde etmek için daha yüksek risk derecesinde rahattırlar. Bu kuruluşlar kurumsal nakit yönetimi politikalarında daha büyük bir müşteriye kredi kullanacaklarını belirleyebilirler. Bu müşterilerin bir kısmı ödemelerini yapamayabilir, ancak kredinin uzatıldığı müşterilerin sayısını artırarak, şirketin kaybettiğinden daha fazla iş kazanması olasıdır.
Tahsilat süreçleri şirkete ve müşteri tabanına göre de değişiklik gösterir. Bazı şirketler koleksiyon hatırlatma sürecinin tamamını veya bir kısmını otomatikleştirmeyi seçiyor. Diğer şirketler, bir hatırlatmanın ne zaman gerekli olduğunu belirlemek için müşterilerinin ödeme modellerini takip edebilir. Yine başka şirketler, müşterileri erken öderler ancak müşterinin geç ödediği durumlarda faiz ücretine tabi tutulursa, indirim aldığı, koleksiyonları iyileştirmek için bir havuç ve çubuk felsefesi kullanabilir. Her bir kurumsal nakit yönetimi programı, şirketin nakit akışını artırmak için şirkete ve müşterilerine kişiselleştirilmelidir.
Bazı şirketler, belirli bir günde şirket hesaplarındaki fazla parayı kullanarak kısa vadeli yatırımlar yapar. Şirketin günlük ihtiyaçlarının ne kadarını aşmakta olduğunu belirlemek için kullanılan işlemler normalde kurumsal nakit yönetimi planına dahil edilir. Sayman yalnızca şirketin belirli bir gün veya zaman dilimi içerisinde kullanmayacağı parayı yatırır. Birçok büyük şirket kısa vadeli yatırımları günlük olarak gerçekleştirirken, küçük şirketler bu yatırımları haftalık veya aylık olarak yapabilirler.
