Bir komisyoncu / satıcı olmak için, ülkenizin ABD'deki Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ile eşdeğerinin standartlarını karşılamanız gerekir. Müşterilerinizin yatırımlarının değeri arttığında komisyona para kazanılır ve aracı kurumlar da belirli bir ücret alır. Bir komisyoncu / satıcı, çok sayıda sınava girmeyi içeren farklı türde menkul kıymetleri satmak için farklı nitelikler kazanmalıdır. Bir komisyoncu / satıcı olmanın diğer yönleri arasında, komisyoncu / satıcıların davranışını düzenleyen bir kuruma ve yatırımcılara koruma sağlayan başka bir kuruma katılmak yer almaktadır.
Bir komisyoncunun / bayinin yasal olarak menkul kıymetleri ve çeşitli yatırım ürünlerini satmasına izin verilir. Bu, bir aracı adına veya bağımsız bir aracı / satıcı olarak yapılabilir. ABD'de, bu meslek kesinlikle SEC tarafından düzenlenmektedir. Lisanslı bir komisyoncu / satıcı olarak kabul edilmek için bu titiz standartları yerine getirmelisiniz.
Bir komisyoncu / satıcı haline gelirseniz, şirketinizin müşterileri için menkul kıymet ticareti yaparken komisyonda para kazanacaksınız. Bağımsız bir komisyoncu / satıcı olmanın bir avantajı, komisyon yapılarından ve komisyoncu ücretlerinden kaçınmanızdır. Bir kuruluşta mı yoksa bir birey olarak mı çalışıyor olursanız olun, gerekli düzenleyici kuruma kaydolmanız çok önemlidir.
Bir aracı / satıcı olmak için, sattığınız yatırım ürünlerine ait lisansları ve nitelikleri almanız gerekir. Gereksinimler sattığınız ürünlere bağlıdır. Örneğin ABD'de, yıllık gelirleri ve yatırım fonları satmak için Seri 6 sınavını geçmeniz gerekecektir. Bununla birlikte doğrudan menkul kıymet satmak için, ayrıca Seri 7 sınavını geçmeniz gerekecektir.
Ayrıca, ulusunuzun sektörün bekçisi olan mali düzenleyici organizasyonuna katılmalısınız. Örneğin ABD'de, Mali Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) kural ve düzenlemeleri uygulamaktan ve etik komisyoncu / satıcı uygulamalarına özel dikkat göstermekten sorumludur. Bu kuruluşlar genellikle doğası gereği hükümet dışıdır ancak aracı kurumda yetki sahibidir. Bu, aracı / satıcı olmak istiyorsanız belirli davranış kurallarına uymanız gerektiği anlamına gelir.
Bir komisyoncu / satıcı olmak istiyorsanız bir başka şart da yatırımcının güvenlik şirketinin bir türüne katılmaktır. Bu, yatırım yaptıkları şirket iflas ettiği için menkul kıymetlerden para kaybeden yatırımcılara geri ödeme yapan bir kuruluştur. Müşterileriniz için bir sigorta poliçesi satın almaya benzer ve iyi karşılanacaktır. Bazı ülkelerde, örneğin ABD gibi, böyle bir eylem zorunludur.
