Küçük bir tüccar, müşteriler adına alım satım işlemleri yapan lisanslı bir brokere yardım eder. Küçük bir tüccar olmak isteyen birinin bölgesel veya ulusal düzenleme kurulundan bir menkul kıymet lisansı alması gerekir. Birçok firma, daha ileri seviyedeki yatırımcı rollerine geçmek için gerekli akademik güvencelere sahip küçük yatırımcılar istihdam etmektedir. Kıdemli esnaf normalde ileri derecelere sahip olduğundan, küçük bir ticaret yapmak isteyen herkes bir üniversite eğitimi almayı düşünmelidir.
Yatırımcıların, kurumlar ve münferit müşteriler adına hisse senetleri ve tahviller gibi menkul kıymetleri alıp satmaları gerekir. Çoğu ülkede, yasalar, tüccarların geçerli menkul kıymet lisansları almalarını gerektirir. Lisanslama işlemi tipik olarak bir aday bir menkul kıymetler eğitim sınıfına girdiğinde veya belirli sayıda çevrimiçi veya sınıf tabanlı çalışmayı tamamladığında başlar. Materyalleri inceledikten sonra, adaylar menkul kıymetler düzenleyicileri tarafından uygulanan bir sınavı geçmek zorundadır. Sınavı başarıyla geçen kişiler, bir menkul kıymet lisansı almak için bir ücret ödeyebilirler ve küçük bir tüccar olmak isteyen biri, bir ticaret işine başvurmadan önce bu lisansı almalıdır.
Küçük yatırımcılar, hemen hemen her tür güvenlik içeren alım satım işlemlerini yapabilir, ancak bazı yatırımcılar ilk önce yatırım fonları satarak deneyim kazanırlar. Yatırımcıların önce bir fon ticareti lisansı almaları gerekir, ancak birçok durumda bankalar ve sigorta şirketleri bu lisansları almak için mevcut çalışanlara ödeme yapar. Aday genç tüccarlar, eğitim sınıfı veya lisansı kendi fonlarıyla ödemek zorunda kalmadan ilk menkul kıymet lisansını ve bazı ticaretle ilgili deneyimlerini alabilirler. Hisse senetleri ve tahvilleri içeren işlemler, yatırım fonlarından yapılan işlemlerden daha karmaşıktır, bu nedenle birçok yatırım firması daha önce yatırım fonu satış acentası olarak çalışan kişileri işe almayı tercih eder.
Kıdemli tüccarlar satış talep eder ve müşterilere yatırım tavsiyesi verir, ancak küçük tüccarlar bu işlemler için gerçek evrakları tamamlar. Küçük bir tüccar olmak isteyen biri iyi idari becerilere ve ilkel matematik bilgisine sahip olmalıdır. Çoğu firma bir lise diplomasını bir iş şartı olarak görmekte ancak bazı şirketler lise mezunu olmayan giriş seviyesindeki genç tüccarları işe almaktadır. Bu bireyler iş adayı değerlendirmelerini geçmelidir.
Junior trader'lar, aynı işlevleri yerine getirmelerine rağmen, brokerlerden daha az telafi edilir. Pek çok durumda, küçük bir tüccar olmayı ümit eden biri, işi bir aracı işine adım atıyor olarak görebilir. Firmalar normalde brokerlerin finans veya ekonomi alanında ileri derecelere sahip olmalarını gerektirir, bu nedenle birçok aday genç broker bu dereceleri yatırım firmalarıyla iş başvurusunda bulunmadan önce alır.
