Harici bir toptancı, firmanın ürünlerini ve hizmetlerini satması için lisanslı acenteleri ikna etmekle görevli bir yatırım şirketi tarafından istihdam edilen bir satış temsilcisidir. Dış toptancı olmak isteyen bir kişinin menkul kıymet lisansı alması ve bu rollerden birine başvuran birinin satışla ilgili bir deneyim kazanmış olması gerekir. Çoğu firma, toptancıların menkul kıymetler endüstrisi hakkında geniş bir bilgiye sahip olmalarını gerektirir.
Toptancılar genellikle ya yatırım fonlarını ya da hayat sigortası ürünlerini pazarlarlar. Çoğu ülkede, insanlar menkul kıymetler eğitim sınıflarına katılmak ve yatırım fonları satabilmek için bir lisans sınavından geçmek zorundadır. Ek olarak, bazı ülkelerdeki yasalar, sigorta satış temsilcilerinin, incelemeyle sonuçlanan ayrı bir hayat sigortası eğitim kursuna katılmalarını gerektirir. Tipik olarak, yatırım firmaları, temsili bu ürün türlerinden sadece birini satsa bile, bir menkul kıymet ve bir sigorta lisansı almış olan bir dış toptancı olmak isteyen herkesi ister.
Yasal açıdan bakıldığında, lisans sınavlarını geçen herhangi bir kişi, liseden veya üniversiteden hiç mezun olmamış olsa bile dış bir toptancı olabilir. Bununla birlikte, birçok yatırım firması finans, ekonomi veya ilgili konularda üniversite diploması programlarını tamamlamış kişileri işe almayı tercih etmektedir. Bazı menkul kıymetler firmaları, bu satış işleri için mezunların görevlendirildiği büyük üniversitelerin kampüslerinde kolej fuarları düzenlemektedir. Diğer finansla ilgili işlerle karşılaştırıldığında, toptancılar nispeten iyi bir şekilde telafi edilmektedir; bu, bu işlere yönelik rekabetin genellikle yoğun olduğu anlamına gelir. Bu nedenle, harici bir toptancı olmak isteyen birinin ortalamanın üzerinde üniversite notuna sahip olması gerekir.
Bir menkul kıymet ve finans bilgisine sahip olmanın yanı sıra, toptancılar tazminatın büyük kısmını komisyon şeklinde alırlar; bu, bu rollerde çalışan kişilerin güçlü satış becerilerine sahip olmaları gerektiği anlamına gelir. Tipik olarak, finansal firmalar bu rollerde başvuru sahiplerinin, müşterilerin karşı karşıya oldukları yatırım temsilcileri olarak daha önce çalışmış oldukları deneyime sahip olmalarını gerektirir; Ek olarak, yatırım temsilcileri, bir toptancının faaliyet göstermesi gereken ortama benzeyen yüksek yoğunluklu bir satış ortamında çalışmak için kullanılır.
Çoğu durumda, toptancılar geniş bir coğrafi alanda çalışan çeşitli yatırım firmaları tarafından istihdam edilen acentelerle çalışmaktadır. Bu nedenle, çoğu firma seyahat etmenin temel bir bileşeni olduğundan yalnızca sürücü ehliyeti olan toptancıları istihdam etmektedir. Ek olarak, bu rollerde çalışan kişiler yöneticileriyle günlük olarak en az etkileşime girer, bu da yatırım şirketlerinin bu rolleri iyi organizasyonel becerileri olan kendi kendine motive olan insanlar için ayırdığı anlamına gelir.
