Sigorta brokerleri, insanların kendi özel ihtiyaçlarını karşılayan sigorta şirketleri, planları ve ürünleri bulmalarına yardımcı olur. Bazı sigorta şirketleri, hayat veya sağlık sigortası gibi belirli bir sigorta türünde uzmanlaşabilir veya tüketicilerin hayat ve sağlık sigortasından ev ve maluliyet sigortasına kadar her şeyi bulmasına ve satın almasına yardımcı olabilir. Birçok sigorta acentesinden farklı olarak, aracılar tek bir sigorta şirketi için çalışmazlar. Müşterilerini en iyi seçenekleri bulmalarına yardımcı olmak için şirketleri araştırırlar.
Derecesi bir sigorta komisyoncusu olmak isteyen biri için şart değildir. Ancak, sigorta alanıyla ilgili üniversite derslerini almak kariyer için iyi bir hazırlık olabilir. Örneğin, işletme, finans, muhasebe ve pazarlama kursları broker olarak çalışmak için iyi bir hazırlık olabilir. İletişim ve psikoloji dersleri bile yardımcı olabilir. Ek olarak, bazı sigorta şirketleri derece ile iş adaylarını tercih eder ve en az bir lisans derecesi kazanmak bir kişinin ayağını kapıya almasına yardımcı olabilir.
Birçok yerde, bir kişinin bir sigorta aracısı olabilmesi için bir aracının lisansı alması gerekir. ABD'de, örneğin, bir kişi sigorta satmayı planladığı her eyalette bir lisans almak zorundadır. Ehliyet almak, genellikle bir sigorta komisyoncusu olmak için eğitim almak, eğitim almak veya ders almak ve daha sonra da sınava girmekle ilgilidir. Bazı yerlerde, lisans sınavları için kendi başına ders çalışmak mümkün olabilirken, diğer alanların yasaları sınıf içi eğitim gerektirebilir. Sigorta komisyoncusu olma şartlarını elde etmek için, kişi kendi bölgesinde Sigorta Departmanı veya benzeri bir kuruluşla irtibata geçebilir.
Sigorta komisyoncusu olmak isteyen bir kişi, lisans almadan önce geçmişini göz önünde bulundurmalıdır. ABD gibi bazı yerlerde, suçlu bir geçmişe sahip olmak bir kişinin lisanslanmasını önleyebilir. Suç kaydına sahip olmak tipik olarak diskalifiye ile sonuçlanır. Suiistimal kaydına sahip bir kişi onaylanmış olabilir veya olmayabilir. Mali geçmişi de kontrol edilebilir ve kredi geçmişi veya iflasları kötü olan biri lisans almakta zorlanabilir veya tamamen reddedilebilir.
Sigorta komisyoncusu sınavını geçtikten sonra, bir kişi hayat sigortası gibi belirli bir uzmanlık alanında sertifika almayı düşünebilir. Ancak, sertifikasyon zorunlu değildir. Aracı kurumun potansiyel müşteriler ve aracı kurumlar için daha cazip olmasını sağlayabilir. Sertifika gereksinimleri, onu sunan kuruluşa bağlıdır.
