Bir finansal danışman, finansal planlama ve yatırımlar konusunda tavsiyelerde bulunan özel olarak eğitilmiş bir uzmandır. Pek çok ülkede, bir finansal danışman olarak hizmet sunmak isteyen birinin uygun makamlarca lisanslanması gerekir; Bu, danışmanın müşterilerine, menkul kıymet yatırımları hakkında öneride bulunmak gibi, işin belirli yönleri için gerekli uzmanlık bilgisine sahip olduğunu garanti eder. Amerika Birleşik Devletleri'nde, Seri 7 ve 66 lisansları için sınavları geçerek bir finansal danışman lisansı alınabilir.
Bu lisanslar için birlikte yapılan testler Tekdüzen Birleşik Devlet Hukuk Sınavı olarak adlandırılır ve Mali Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından yönetilir. Bu test, yatırım uzmanlarının kamu yatırım kurallarını bilmelerini sağlamak için yapılır. Teste girenlerin, Seri 7'yi geçmek için 70 veya üstü bir puan almaları ve Seri 66'yı geçmek için 75 veya daha büyük bir puan almaları gerekir. Aday, bir finansal danışman lisansı almak için her iki örneği de geçmelidir.
Series 7 testine girebilmek için bir sponsorunuz olmalıdır. Sınava girmeden önce finansal hizmetler sektöründe çalışmanız gerektiğinden, işvereniniz genellikle sponsorunuzdur ve kurs ücretlerini öder. Seri 66 sınavı sponsor gerektirmez, ancak bu iki test genellikle aynı saatte yapılır ve işveren tüm ücretleri öder.
Sponsorunuz sonra, Series 7 testi için U10 formunu doldurmanız ve Series 66 testi için U4 formunu doldurmanız gerekmektedir. Daha sonra formlar ve sınav ücretleri FINRA'ya gönderilmelidir. Şimdi bazı insanlar için göz korkutucu ve zorlayıcı olabilecek testler için çalışmaya başlamalısınız. Uygulama testleri de dahil olmak üzere çalışmaya yardımcı olacak çevrimiçi ve basılı birçok kaynak vardır.
Ardından, postaya Kayıt Bildirimi alacaksınız. Bu form kaydınızı onaylar ve bir son kullanma tarihi sağlar. Her iki sınav da bu tarihten önce, genellikle kayıttan 120 gün sonra yapılmalıdır. Kayıt Bildirimi ayrıca sınav yerleri de dahil olmak üzere başka test alma bilgileri de sağlayacaktır. Yerel sınav yerini bulun ve sınava girmeden önce yeterli çalışma süresi olduğundan emin olmak için bir randevu alın.
Test günü, hesaplama yapmak için fazladan kalemler ve boş kağıtlar getirin, ancak büyük olasılıkla test bilgisayar tarafından yapılacaktır. Bir gece önce bol bol dinlenmeye dikkat edin ve testin yapıldığı gün iyi bir kahvaltı yapın. Testlerin tamamlanması birkaç saat sürecek ve genellikle birbirine yakın alınmasına rağmen, aynı gün alınmıyorlar. Geçemezseniz, sınavlar orijinal 120 günlük son kullanma tarihinden önce olduğu sürece tekrar alınabilir.
Bir finansal danışman lisansı genellikle tipik finansal işlerin bir kısmını yapmak için gerekli değildir, ancak emlak, sigorta, bono, yatırım fonları veya hisse senetleri satmak için bir lisans gerekir. Bir finansal danışman lisansı olmadan, danışman bu tür finansal ürünleri müşteriye öneremez. Kullanılabilir tüm ürünler hakkında yalnızca tarafsız bir şekilde konuşabilir ve müşteriye kendi kararlarını vermesi için yeterli bilgiyi sağlar.
