Mali müşavirlik işleri, iş ortamına bağlı olarak değişebilir, ancak temel iş finansal danışmanlık sağlamaktır. Bazı finansal danışmanlar, temel mali yardım sağlar, çek defteri dengeleme, bütçe oluşturma ve temel para yönetimi gibi becerileri öğretir. Bazen borç konsolidasyon kuruluşlarının finansal danışman işleri vardır. Bu uzmanlar, insanların bütçelerini planlamalarına ve borçlarını azaltmak için programları finanse etmelerine yardımcı olur. Bu alandaki daha profesyonel pozisyonlar, emeklilik için planlama yaparak vergi ve yatırım danışmanlığı ile çalışmayı içerebilir. Eğitim gereksinimleri, finans danışmanlığı pozisyonunun türüne göre değişir.
En temel hizmetleri sunan Mali Müşavirler, insanlara bütçe oluşturma veya bir çek defterini uzlaştırma gibi temel kişisel finans becerilerini öğretebilir. Bu mali müşavirlik işleri, üniversite kampüslerinde, askeri tesislerde ve topluluk yardım kuruluşları aracılığıyla yaygındır. Kilise kuruluşları ve devlet daireleri de genellikle finansal danışman pozisyonlarındadır. Bu finansal danışmanlar, insanlara paralarını yönetmeleri için temel bilgileri vermeye çalışmakta ve genellikle danışmanlık yaptıkları müşterilere ek finansal ürünler satmamaktadırlar. Bu pozisyonlar tipik olarak bazı muhasebe geçmişlerini ve genellikle yargı yetkilerine göre değişiklik gösterecek olan temel muhasebe sertifikalarını gerektirir.
Birçok borç azaltma kuruluşu, finansal danışmanlar da işe alır. Bu mali müşavirlik işleri, borçtan kurtulmak için insanlara belirli bir planın nasıl takip edileceğini öğretmeyi içerir. Bu finansal danışmanlar genellikle bir şirketin belirli bir programını öğretme sürecini öğrenmek için bir ücret ödeyerek başlarlar. Bu finansal danışmanlar tarafından verilen tavsiyeler, genellikle programın kiracıları ile sınırlıdır. Çoğu şirket bu eğitim danışmanlarını önceden eğitim veya eğitim almadan kiralar; eğitim genellikle kurum içinde verilir; Ancak, muhasebe konusunda bazı geçmişleri olanlar veya bazı muhasebe derslerini tamamlamış olanlar, bir işe girme şansı daha yüksek olabilir.
Yatırımlar, vergiler ve emeklilikle ilgili önerilerde bulunan profesyoneller genellikle finansal danışmanlık pozisyonlarında da çalışırlar. Bu pozisyonlar genellikle, diğer finansal danışmanların sunmaya yetkili olamayacakları finansal danışmanlık vermelerini sağlayan sertifikaları ve dereceleri gerektirir. Serbest Muhasebeci Mali Müşavir (İBM) bile işi mali müşavir olarak bulabilir. Aradaki fark, CPA'nın, mali müşavirlik işleri içindeki diğer bazı kişilerin yapamayacağı vergi danışmanlığı sunmasıdır.
Finansal danışmanlar ayrıca hastanelerde ve diğer sağlık kuruluşlarında da iş bulabilir. Tıbbi bakım oldukça pahalı olabilir ve hastalar sağlık sigortası tarafından karşılanmayan maliyetleri ödemenin yollarını bulmak zorunda kalabilir. Bu pozisyonlardaki danışmanlar, faturalarını zamanında ödemelerine yardımcı olmak ve olumsuz kredi tepkilerinden kaçınmak için bütçelerinde çalışan ödeme planlarını oluşturmalarına yardımcı olabilirler. Bu pozisyonlar genellikle adayların en az lise diplomasına sahip olmasını gerektirir, ancak bazı kurumlar çalışmanın özelliğine bağlı olarak bir önlisans derecesi veya hatta bir lisans derecesi gerektirebilir.
