Bir insan bir kariyeri finansal danışman olarak sürdürmeyi düşündüğünde, işin kendisinin sayılarla ilgili olduğuna inanabilir. Ancak yakında, özellikle şu anda sahip olduğu çeşitli mali müşavirlik sertifikalarını belirtenlere, kartvizitinde ismini takip eden mektuplara büyük önem ve önem verildiğini öğrenecek. Bir finansal danışman, kendi uzmanlık alanına bağlı olarak çeşitli beceri setlerinde sertifikalandırılabilir. En çok aranan sertifikalar Sertifikalı Finansal Planlayıcı® (CFP®), Serbest Muhasebeci Mali Müşavir (EBM), Yeminli Mali Analiz Uzmanı (CFA) ve Yeminli Mali Müşavir (CLU) 'dür.
Bir CFP® sertifikasına sahip bir mali müşavir, kendisini finansal sektörün tüm temel yönleri, özellikle bireysel finansal planlama ihtiyaçları konusunda bilgisi olan çok yönlü bir finans uzmanı olarak kanıtlamıştır. Başarılı bir sınavı başarıyla tamamladı ve geçti, sektördeki gerekli tecrübe seviyesini edindi ve asgari eğitim bilgisini edindi. Ayrıca CFP® mali müşavirlik belgesini güncel ve iyi durumda tutmak için devam eden eğitim gereksinimlerini ve periyodik tekrar testlerini tamamlaması gerekmektedir.
CPA'nın finansal danışman sertifikası, muhasebe alanında uzmanlaşmış ve gerekli eğitim, deneyim, lisans ve sınav gerekliliklerini yerine getiren bir kişiye verilir. Bir EBM, vergi beyannamelerini hazırlar ve sunar, ayrıca bireyler veya işletmeler için daha sonraki vergi denetimlerini gerçekleştirir. Zaten bir EBM olarak tayin edilen bir kişi bazen kişisel finansal planlama anlayışını ve vergileri de gösteren Kişisel Finans Uzmanı (PFS) olarak bir finansal danışman sertifikası isteyecektir.
Üç yıllık ilgili muhasebe deneyimini kazandıktan sonra üç sertifikasyon sınavını başarıyla geçen bir kişiye bir CFA finansal danışman sertifikası verilir. Sertifika, muhasebe prosedürlerinin yanı sıra portföy yönetimi ve yatırım analizinin kapsamlı bir şekilde anlaşılmasını sağlamak için tasarlanmıştır. CFA sertifikası almış birçok kişi, Chartered Investment Danışmanı (CIC) ataması da yapacak. Bu ek mali müşavirlik sertifikası, bireyin, DFA'nın gerektirdiğinden daha fazla portföy yönetim standartları ve uygulamaları hakkında daha ayrıntılı bir anlayış sergilediğini göstermektedir.
CLU sertifikaları, çeşitli sigorta ve sosyal yardım politikalarının ekonomik yönlerine odaklanan bir kişiye verilir. Çalışma programlarının bir kombinasyonunu ve kapsamlı bir dizi sınavı içerir. CLU onaylı bir finansal danışman, emlak planlama, hayat ve sağlık sigortası, emeklilik planlaması ve yatırım yönetimi dahil olmak üzere çok çeşitli konularla ilgilenmek üzere donatılmıştır. CLU sertifikaları genellikle, sigortacılık sektöründe iş arayışında olan ve endüstrinin finansal yönleriyle ilgilenecek kişiler için gereklidir.
