Bir işletme bankacısı, işletme sahiplerine bankacılık ihtiyaçları konusunda yardımcı olmak amacıyla bir bankacılık kurumu tarafından atanan bireydir. Bu ihtiyaçlar arasında yeni bir hesap açılması, hesap sorunlarının kişisel olarak ele alınması ve gerektiğinde yararlı işletme bankacılığı ürünlerinin bir sahibinin dikkatine sunulması yer alabilir. İşletme bankacılığı görevleri, banka memuru ve diğer ön bankacılık personelinin görevlerinin ötesine uzanır, çünkü bu kişi küçük ve büyük işletme hesapları için bir çeşit gözetmen olarak hareket eder.
Kişiselleştirilmiş hizmet sağlayan bir işletme bankacısından genellikle yeni müşterileri bir bankacılık kurumuna sokması beklenir. Bunu yaparken, bir bankacı çoğu zaman bir işletme müşterisinin temel işletme bankacılığının ötesinde ihtiyaçlara sahip olduğu kararını verir ve bir bankacılık organizasyonu içindeki diğer uzmanlara havale yapabilir. Ek hizmetlere örnek olarak yatırım veya muhasebe danışmanlığı ile uzmanlık bordro hizmetleri dahildir.
Bu bankacının işletme, finans, ekonomi veya ilgili alanlarda kolej derecesine sahip olması nadir değildir. Genellikle, bir bankacılık kurumu bu tür bir pozisyon için yeni adaylar ararken, arzu edilen iş bankacısının gereksinimleri olarak açıkça ifade edilir. Bankacılık satışlarındaki deneyim ve diğer bankacılık pozisyonlarında çalışma, genellikle ticari bankacılık işlerinde de bir gerekliliktir.
Böyle bir işte profesyonel standartları karşılamak için, bankacıların yakışıklı, iyi organize edilmiş ve ayrıntı odaklı olmaları beklenir. Zaman yönetimi becerileri, bankacılık görevlerini yerine getirirken, güçlü yazılı ve sözlü iletişim becerilerinde gereklidir. Bu tür bir iş için gerekli olan diğer gerekli özellikler arasında güçlü sorun giderme becerileri, kararları etkileme yeteneği, yeni ürünler öğrenmeye istekli olma ve müşterilerin her yeni veya mevcut üründen en iyi şekilde nasıl yararlanabileceği belirlenebilir.
Ticari bankacı görevleri, öncelikle bir bankacılık şubesinde ele alınmaktadır. Bankacılar, düzenli olarak mesai saatleri içerisinde e-posta, ofis veya cep telefonu ile de müşterilere ulaşabilmek için özel çaba göstermektedir. Kişiselleştirilmiş hizmet, işletme bankacısı iş tanımlamasının ana unsurlarından biridir.
Bir işletme bankacısının yardımı ile bir ticari bankacılık hesabı oluşturulduktan sonra, rutin para çekme ve mevduat genellikle bankanın veznedarı tarafından gerçekleştirilir. Bununla birlikte, kredi, borç verme programları, yatırım alternatifleri ve muhasebe konularındaki sorular için, bir işletme bankacısı genellikle bir işletme sahibinin kaygılarını cevaplamak veya bu müşterinin gereksinimlerini en iyi şekilde karşılayabilecek başka bir profesyonelin sahibini tanıtmak için uygun kişidir.
