Sertifikalı Mali Planlayıcı ™, okula giden ve diğer kişilerin mali planlarını planlamalarına yardımcı olmak için sertifika alan bir bireydir. Bir Sertifikalı Finansal Planlayıcı ™, bütçeleme, muhasebe ve yatırım dahil olmak üzere çeşitli finansal planlama yönleriyle eğitilir. Daha sonra insanların hedeflerine ulaşmak için finansal hayatlarını yapılandırmalarına yardımcı olur.
Sertifikalı Finansal Planlayıcılar ™, finansal planlama veya varlık yönetimi hizmetleri sunan şirketler için çalışabilir. Aracı kurumlar veya yatırım firmaları için çalışabilirler. Sertifikalı Finansal Planlayıcı ™, ilişki pazarlaması, ağızdan ağ, ağ ve reklam yoluyla bulduğu özel müşterilerine finansal planlama ve varlık yönetimi hizmetleri sunan kendi patronu olarak da çalışabilir.
Bir müşteri bir Sertifikalı Finansal Planlayıcı ™ 'ya gittiğinde, planlayıcı önce müşterinin mali durumu hakkında bir fikir edinmek için müşteri ile birlikte çalışacaktır. Bu, gelire, borçlara, yatırımlara, gayrimenkul varlıklarına ve müşterinin net değerini oluşturan başka herhangi bir şeye bakmayı içerir. Planlayıcı aynı zamanda müşterinin hedeflerini de tartışacak, müşterinin bir eve sahip olmak, çocuğu koleje göndermek ve emekli olmayı sağlamak gibi finansal hedeflerin bir listesini oluşturmasına yardımcı olacak.
Müşteri ve Sertifikalı Finansal Planlayıcı ™ belirlenmiş bir hedef listesine sahip olduktan sonra, planlayıcı müşterinin bu hedeflere ulaşmak için fonlarını tahsis etmesine yardımcı olur. Bu, genellikle müşterinin hedeflere ulaşmak için ne kadar para biriktirmesi veya yatırım yapması gerektiğinin farkına varmasına yardımcı olur. Planlayıcı ve müşteri daha sonra, yatırımcının hedeflerine ulaşabilmesi için her ay ne kadar katkıda bulunacağı konusunda bir plan yaptı.
Planlayıcı ve müşteri ne kadar yatırım yapacaklarını belirledikten sonra, yatırımların nasıl tahsis edileceğini belirleyecektir. Bu, hisse senetlerine, tahvillere, hazine bonolarına, gayrimenkullere veya diğer yatırım türlerine yatırım yapıp yapmayacağınızı belirlemek anlamına gelebilir. Bu aynı zamanda yatırımcının uygun şekilde çeşitlendirilip yönlendirilmediğini belirlemek için bir yatırım portföyünü gözden geçirmek veya finansal hedeflerine ulaşmak ve riskten makul bir şekilde korunmak için doğru stok ve tahvil karışımına sahip olmak anlamına da gelebilir.
Uygun yatırım türleri kişiye göre değişir. Örneğin, daha riskli bir yatırımcı, öncelikle varlıklarını büyütmekle ilgilenen birinden farklı bir yatırım yapacaktır. Sertifikalı Finansal Planlayıcı ™, müşterinin risk toleransı ve finansal hedefleri göz önüne alındığında en iyi yatırım kararlarını vermesine yardımcı olmalıdır.
