Bir paraplanner, müşteriler için detaylı yatırım planlarını inceleyen, öneren ve uygulayan bir finansal hizmetler uzmanıdır. Genelde doğrudan bir veya iki finansal planlamacıya rapor verir. Bu pozisyon genellikle bankalarda veya yatırım ve finansal hizmetler şirketlerinde bulunur.
Genel olarak, bu pozisyonun başlangıçta işlerinin idari görev yüklerinin bazılarının mali planlamacılarını hafifletmek için yaratıldığına inanılmaktadır. Bir paraplanner eskiden bir finansal planlamacı için kağıtları harmanlayan ve gerçekleri ve rakamları doğrulayan bir katipten çok daha eskidi. Finans ve yatırım konusundaki uzmanlığı nadiren kullanıldı.
Finansal planlamacılar daha popüler hale geldikçe, zamanlarının büyük kısmı genellikle genel kısa ve uzun vadeli hedeflerini belirlemek ve uygun stratejiler geliştirmek için müşterilerle buluşmak için harcandı. Birçoğu, müşterinin belirli finansal seçimler yapmasına yardımcı olmak için bu noktada araya girmeye çalışan paraplanerlere güvenmeye başladı. Bu heyet, mali rehberlik programlarının genel rehberliğe ihtiyacı olan yeni müşterilere geçme planlarını serbest bıraktı.
Yatırım müşterileri geleneksel olarak ilk toplantılarını, finansal ihtiyaçlarını ve risk kabul seviyelerini değerlendiren ve genel yatırım rotalarını öneren bir finansal planlayıcı ile yaparlar. Bu parametreler yerine getirildiğinde, bir paraplanner normalde belirli fonlar ve yatırım planları önerir. Eğer teklif edilen yatırım planları müşteri için kabul edilebilir ise, finansal planlayıcı genellikle müşteriyi alımları yapan paraplanner'e teslim eder.
Bu noktadan itibaren, paraplanner genellikle portföyü yakından takip eder ve müşterinin sorularını sürekli olarak cevaplar. Müşteri yatırımlarda değişiklik yapmak isterse normalde bu düzeltmeleri yapar. Bu pozisyonda deneyimli bir kişi normalde müşteriye finansal planlayıcıdan bağımsız olarak finansal ve yatırım önerileri yapar.
Bir paraplanner normalde müşterileri ile portföylerini gözden geçirmek ve piyasa trendlerini tartışmak için bir program hazırlar. Bu randevular genelde altı aylık aralıklarla yapılır. Bir müşterinin arada bir rehberliğe veya bilgiye ihtiyacı varsa, paraplanner veya finansal planlayıcı yardım almak için genellikle kullanılabilir.
Paraplantasyonda başarı genellikle mükemmel araştırma ve analiz becerileri gerektirir. Paraplannerin tipik olarak hem yazılı hem de sözlü olarak harika bir iletişimci olması beklenir. Normalde yüksek derecede kişisel müşteri bilgilerinden sorumlu olduğu için dürüstlük, bu işi yapan insanlar için genellikle güçlü bir varlık olarak kabul edilir.
Bu iş için başvuru yapmak için finansal hizmetler, muhasebe veya işletme alanında lisans derecesi almak gerekir. Genellikle bir finansal hizmetler veya bankacılık ortamında en az iki yıllık iş deneyimi tercih edilir. Sürekli eğitim ve yatırım hizmeti sertifikaları normalde finansal planlamacı olarak görev yapmak isteyen paraplannerler için önerilir.
