Bir sigorta danışmanı, sigorta konusunda kişisel finansal ihtiyaçlarını değerlendirmek için müşterilerle birlikte çalışır. Danışman kendi işine sahip olabilir veya bir sigorta acentesi için çalışabilir. Sigorta danışmanı, bireysel müşterinin ihtiyaç duyduğu şeyleri tam olarak anladıktan sonra, danışman müşterinin sahip olması gereken sigorta poliçeleri türleri hakkında önerilerde bulunur. Ayrıca, sigorta satış danışmanı, tüm evrak işlerini sigorta poliçelerinin her birini oluşturmak için müşteriyle birlikte yapar. Sürekli olarak, danışman ayrıca her müşterinin kişisel durumunu, herhangi bir değişiklik yapılması gerekip gerekmediğini görmek için yıllık olarak yeniden değerlendirir.
İlk olarak, sigorta satış danışmanları müşterilerle görüşür ve finansal bir anketten geçer. Bu, danışmanın müşterilerin finansal ihtiyaçlarının sigorta poliçesi kapsamına girmediği kadarıyla ne kadar olduğunu bilmesini sağlar. Örneğin, evli bir çiftin çocuk sahibi olanlardan farklı sigorta ihtiyaçları vardır.
Sigorta satış danışmanı müşterinin finansal durumunu tanıma fırsatı bulduğunda, danışman müşterinin sahip olması gereken sigorta poliçeleri türleri hakkında önerilerde bulunabilir. Poliçe türlerini önermenin yanı sıra, sigorta satış danışmanı, müşterinin her sigorta poliçesi için dikkate alması gereken poliçe tutarları, indirimler ve diğer şartlar ve koşulları da önerir.
Müşteri ve sigorta satış danışmanı, gerekli poliçeler için bir plan oluşturduktan sonra, satış danışmanları müşterileri ile birlikte evrak işlerini tamamlar ve işleme için sigorta şirketinin şirket ofisine gönderir. Sigorta danışmanı ayrıca sürecin mümkün olduğunca çabuk ve sorunsuz bir şekilde yürütülmesini sağlamak için bu belgeyi takip eder. Danışman, politikaları kurulduktan sonra müşteriye iletir, müşterinin kapsamını gözden geçirir ve müşterinin sahip olabileceği tüm soruları cevaplar.
Genelde, yıllık olarak veya müşterinin büyük bir yaşam değişikliği olduğunda, sigorta satış danışmanı müşterinin sahip olduğu politikaları inceler. İnceleme, danışmanın müşterinin ihtiyaç duyduğu şeye sahip olmasını sağlamasına izin verir. Herhangi bir değişiklik yapılması gerekiyorsa, danışman müşteriyle bilgileri gözden geçirmek için bir toplantı veya tartışma planlayacaktır. Danışman, müşterinin hayatında meydana gelen değişiklikleri gözden geçirir ve ardından bu değişikliklerin mevcut sigorta poliçesini veya poliçelerini nasıl etkilemesi gerektiği konusunda önerilerde bulunur.
