Bir yatırım analistinin üç sorumluluk alanı vardır: mevcut yatırımın değerini belirlemek, tavsiye raporları oluşturmak ve yeni yatırımları araştırmak. Genellikle finans, muhasebe veya ilgili alanlarda üniversite diplomasına sahiptir ve yatırım firmaları, büyük bankalar ve emeklilik fonlarında istihdam olanakları bulabilirler. Yatırım fırsatlarının azalması nedeniyle yatırım analistinin rolünün önümüzdeki beş ila on yıl içinde ortalama büyümeden daha düşük olması bekleniyor.
Rakamlarla çalışmaktan hoşlanan, finansla ilgilenen ve analitik bir düşünce sürecine sahip insanlar bu tür işleri ödüllendirici buluyorlar. Bir yatırım analistinin temel işlevi, piyasa faaliyetlerini analiz etmek ve hangi eylemin en iyi verimi üreteceğini ve zarar riskini en aza indireceğini firmaya bildirmektir. Yatırım piyasası, kısa ve uzun vadeli tahvillerin bir karışımı dahil olmak üzere çok çeşitli finansal araçlarda işlem görür.
Yatırım analistinin birincil rolü, satın alma, şartlar ve koşullar için mevcut geniş kapsamlı yatırım araçlarının değerini, iç gereksinimleri karşılama yeteneğini ve firmanın genel odağına uygunluğunu belirlemektir. Yatırım araçlarında işlem yapan şirketler neredeyse her zaman finansal ve yatırım firmalarıdır. Her ne kadar bu enstrümanların geri dönüş oranı oldukça yüksek olsa da, risk de çok yüksek olduğu için az sayıda şirket, birincil iş fonksiyonlarında bir yan hat olarak yer almaktadır.
Tavsiye raporları yatırım, geçmiş performans, pazardaki sıralama, karşılaştırılabilir yatırım araçları ve uzun ve kısa vadeli performansı etkileyebilecek herhangi bir haber hakkında arka plan sunar. Raporda ayrıca öneriler için bir bölüm de bulunmaktadır. Burada yatırım analisti, firmanın belirli bir finansal aracı satın alması, satması, tutması veya devretmesi gerektiğini belirtir. Karar, mevcut teklif, seçenekler ve risk değerlendirmesini içeren ayrıntılar bölümündeki bilgilerle desteklenmelidir.
Araştırma, bir yatırım analistinin işinin önemli bir bölümünü oluşturur. Bir iş bağlantıları ağı kurmaları, iş dergilerine abone olmaları ve dünyadaki diğer analistler tarafından yayınlanan raporları ve önerileri gözden geçirmeleri gerekir. Tüm bu bilgileri gözden geçirmek ve güncel kalmak zaman alıcı ancak önemli bir rol oynamaktadır.
Yatırım sektöründe çalışan insanlarla konuşun ve bir yatırım firmasında çalışma ortamı hakkında size tavsiyede bulunabilmelidirler. Tipik olarak, saatler uzundur, baskı yoğun ve istemciler talep ediyor. Bir yatırım firmasında faaliyet seviyesine çekilen birçok insan, beş veya on yıl sonra tükenmişlik yaşamaktadır. Yoğunluk seviyesi oldukça yüksektir ve çoğu zaman personelin strese uzun süre maruz kalmanın fiziksel belirtilerini görmesine neden olur.
