Yatırımcılara finansal konularda yardımcı olabilecek farklı türde hizmet sağlayıcılar vardır. Örneğin, bir hisse senedi aracısı, müşterilere hisse senedi piyasalarındaki işlemler yoluyla tavsiyelerde bulunan bir yatırım temsilcisidir. Diğer bir tür, yatırımcıların finansal hedeflere ulaşmalarına yardımcı olan büyük kuruluşlara danışmanlık yapmaktır. Daha küçük bir ölçekte, bir finans uzmanı bireyleri ve aileleri uzun vadeli planlama yoluyla yönlendirebilir, böylece servet kaybedilmez, bunun yerine değişen ekonomik döngü boyunca büyür. Bir yatırım temsilcisi, aynı müşteri ilişkilerinden bazılarını koruyabilir ve gelecek yıllarda bir işletmeyi veya aileyi etkileyen önemli finansal kararlarla ilgili olabilir.
Tam hizmet hisse senedi brokerleri, hisse senedi piyasaları gittikçe daha değişken ve tahmin edilemez hale geldiğinde özellikle değerli hale geliyor. Bu profesyoneller yatırımcılar için güvenlik işlemlerini tamamlar. Çoğu yatırımcı doğrudan menkul kıymetleri doğrudan ihraç eden şirketten alıp satamaz ve bunun yerine aracı kurumlar gibi yatırım temsilcilerine piyasaya açılabilir.
Tam hizmetli bir broker da müşterilere pazar ve ekonomik rehberlik sunmaktadır. Tavsiye, münferit hisse senetlerini ve mevcut ortamla ilişkili olabilecek riskleri veya olası karları çevreleyebilir. Bir yatırım temsilcisi, müşterinin şans alma toleransının farkındaysa, belirli menkul kıymetler üzerindeki piyasa değeri belirli bir fiyat eşiğine ulaştığında, alış veya satış stoklarına cevap vermeyi kabul edebilir.
Büyük bir kurumun, bir firmanın geleceğini etkileyecek önemli kararlar almadan önce başka bir yatırım temsilcisi olan bir finansal danışmana başvurması yaygındır. Danışmanlar, genellikle piyasaların işleyiş biçimini iyi bilen eğitimli finansal uzmanlardır. Daha sonra, bir ürün veya hizmetin uygulanabilirliği için yatırım performansına dayanan emeklilik fonları gibi büyük yatırımcılara perspektif sunabilirler. Danışmanlar genellikle zamanlarının büyük bir kısmını müşterileri pazar seçimleri konusunda eğitmeye ve aynı zamanda yatırımcılar adına varlıkları yöneten üçüncü taraf yatırım firmalarıyla ilişkiler geliştirmeye adamaktadır.
Bireysel veya varlıklı bir aile, piyasalara finansal kaynak tahsis etmekle ilgilendiğinde, varlık yöneticisi gibi bir yatırım temsilcisine yönelebilir. Bu profesyonel, bir menkul kıymet komisyoncusu ile aynı görevlerin bazılarını yerine getirme ve bir müşterinin yatırım portföyünde değişiklik yapma yetkisine sahiptir. Varlık yöneticileri tarafından sunulan hizmetlerin genişliği kapsamlı olma eğilimindedir. Bir yatırım uzmanı, emeklilik, eğitim ve gelecek nesiller için varlıkları korumak gibi olaylar için müşterinin çıkarına en önemli kararları verme sorumluluğunu üstlenir. Varlık yöneticileri, hisse senetleri, tahviller ve gayrimenkul dahil olmak üzere geleneksel olmayan bazı menkul kıymetler dahil olmak üzere farklı yatırım kategorilerine para yönlendirmekle ilgilenebilirler.
