Finansal analist, bir şirketin varlıklarını, borçlarını, yatırımlarını ve büyüme potansiyelini inceleyen ve araştıran kişidir. Bunu bir veya birkaç hissedarın genel çıkarları için yapabilir, ancak daha sık topladığı bilgiler potansiyel yatırımlar, birleşmeler veya elden çıkarmalar için bir rehber olarak kullanılır. Bu işi yapan bir kişi bağımsız bir danışman olarak veya bir şirket, devlet kurumu, banka, borsa şirketi veya sigorta şirketi için çalışabilir.
Bu pozisyondaki bazıları, bir kuruluşun tüm finansal işlemlerinin genel analizini sağlarken, hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul veya diğer ortak yatırım alanlarında uzmanlaşabilir. Bir şirketin emeklilik fonları veya 401 (k) planları gibi yalnızca bir alanına yoğunlaşabilir. Bir borsacı için çalışıyorsa, uzmanlık alanı müşterilere ihtiyaçlarını karşılayacak yatırım yapma ve potansiyel hedeflerini büyütme konusunda danışmanlık yapmakla sınırlı olabilir.
Sağlık sigortası gibi, özellikle büyük olan sanayi segmentleri, segmentlerinin tüm finansal yönlerini incelemek için sıklıkla bir analist veya analist ekibi işe alır. Bu normalde bireysel şirketlerin ve bunların yatırım, hizmet ve ürünlerinin analizini içerir. Bir şirketin hisse senedi fiyatlarını veya karşılaştırmalı kazancı etkileyebilecek herhangi bir şey normal olarak bir finansal analistin ilgisini çekmektedir.
Bir finansal analistin araştırma kaynakları, bir şirketin halka açık mali tablolarını araştırmak kadar akademik olabilir ya da finansal sağlık ve prognozları hakkında bilgi toplamak için firmanın üst düzey yöneticileriyle görüşmek kadar kişisel olabilir. Dahili notlara, raporlara ve belgelere erişmek için şirket içerdekilerin yardımını alabilir. Normalde objektif olarak algılanmasına rağmen, bir analist genellikle işini yaparken profesyonel sınırları aşmakla suçlanıyor.
Arazi çalışması, görüşme ve genel araştırmaya ek olarak, bir finansal analist normalde araştırmasını yürütmek için istatistiksel ve endüstriye özel yazılım kullanmaktadır. Bulgularını yansıtması için elektronik tablolar ve anlatım raporları sağlaması sık sık istenmektedir. Bir finansal analistin, uluslararası finansal piyasaları ve etkinlikleri günün 24 saati izleyen çeşitli web sitelerine sürekli olarak bağlanması yaygındır. Bu pozisyonda başarılı olmak için normalde hassas bilgilere erişmek ve sektörde güçlü ilişkiler kurmak için mükemmel iletişim becerileri gerekir.
Bu pozisyon için kalifiye olmak için finans, ekonomi, işletme veya yakından ilgili bir alanda lisans derecesi gerektirir. İşletme alanında yüksek lisans derecesi (MBA) bu pozisyon için giderek daha gerekli bir şart haline geliyor. Bir başvuru sahibinin eğitim geçmişinden bağımsız olarak, genellikle bir kurumun işe alınma konusundaki kurum içi politikaları ve prosedürleri konusunda eğitilir.
