Finansal Yönetim Danışmanı (FMA), Kanada'nın finans endüstrisi içindeki bu atama için Kanada Menkul Kıymetler Enstitüsü (CSI) tarafından belirlenen gereklilikleri yerine getiren kişidir. CSI 1 Aralık 2008 tarihinde atamayı bıraktı ve yerine yeni bir akreditasyon standardı olan Chartered Professional Strategic Wealth® programı aldı. Finansal Yönetim Danışmanı ataması artık teklif edilmese de, CSI atamayı alma gereksinimlerini zaten tamamlamış olan bireylere izin vermiştir. Herhangi bir finansal danışman gibi, akredite bir Finansal Yönetim Danışmanı da bir ücret, komisyon veya varlık yüzdesi için finansal danışmanlık sağlayan şirketler ve bireyler için finansal planlamacı olarak hareket eder.
Finansal Yönetim Danışmanı sertifika programı, gerekli kurs ve CSI tarafından desteklenen sınavlara dayanıyordu. FMA tanımını almak için, bir finansal uzman sertifikasyon sürecini tamamlamak için altı sınava girmeden önce ödevi en az yüzde 60 puanla tamamlamış olmalıdır. Program, Amerika Birleşik Devletleri, Kanada ve diğer bazı ülkelerde bulunan Sertifikalı Finansal Planlayıcı atamasına benziyordu.
FMA sertifikasyon programının bir parçası olarak, her bir profesyonel, yüksek öğrenim kurumlarında ve özel eğitim kurumlarında ders alarak 500 saatten fazla bir süre boyunca eğitim almak zorunda kaldı. Kurslar geleneksel sınıf ortamlarında veya uzaktan eğitim programlarıyla tamamlanabilir. Tüm incelemeler daha sonra Finansal Yönetim Danışmanı olarak sertifikasyonu tamamlamak için CSI tarafından desteklendi.
Sertifika alındıktan sonra, bir Finansal Yönetim Danışmanı müşterilere finansal danışmanlık ve planlama sağlayabilir. Finansal planlama, veri toplamayı, finansal hedefleri planlamayı, bir finansal plan geliştirmeyi ve müşterinin ilerlemesini izlemeyi içerebilir. FMA ataması olan bir finansal planlamacı, emlak planlama, finansal emeklilik seçenekleri, varlık yönetimi, eğitim planlaması, vergi seçenekleri ve risk yönetimi konularında müşterilere danışabilir.
Bazı durumlarda, bir danışman aynı zamanda bir müşteriye vergi veya yasal amaçlarla finansal durumunu netleştirmede yardımcı olabilir. Kayıtlı bir danışman aynı zamanda müşterilerin ailelerin ve şirketlerin ihtiyaçlarını karşılayan bir yatırım portföyü hazırlarken kısa ve uzun vadeli finansal hedefler için planlama yapmalarına yardımcı olur. Kişisel bir finansal uzmanın tavsiyesi, finansal risklerle karşı karşıya kalan bireyler için genellikle rahatlık sağlar.
Bir Finansal Yönetim Danışmanının ek görevleri arasında, müşterilere finansman ile ilgili düzenleyici, etik ve yasal konularda danışmanlık yapmaktır. Bazı firmalarda, finansal danışmanlar pazarlama ve müşteriyi elde tutma konusunda yardımcı olmaktadır. Birçok kişi emeklilik için istikrarlı bir finansal platform sağlamak için uzmanlardan tavsiye almaktadır. Ek olarak, özel bir şirket çalışanlara tasarruf, emlak planlama ve emeklilik planlaması konularında yardımcı olmak için bir finansal danışman kiralayabilir. Finansal Yönetim Danışmanları ayrıca, yatırım ürünlerinin karmaşıklığını ve bireyler ve özel şirketler için finansal seçeneklerin açıklanmasını talep etmektedir.
