Bir finansal uzman, bireylerin finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olan, finansla ilgili bir alanda çalışan bir kişidir. Bir finansal uzmanın tipik görevleri arasında yatırım kararlarında müşterilere yardımcı olmak, kredi başvurusu almak ve uzun vadeli finansal planlama önerileri sunmak yer almaktadır. Bankalar, sorumlulukları çok ve çeşitli olan finansal uzmanları istihdam ederken, muhasebe firmaları öncelikle vergi hazırlığı ve muhasebesi ile görevli finansal uzmanları işe alır. Çoğu finansal uzman baz maaş alır, ancak satışlara dayanarak komisyon kazanma olanağına sahiptir.
Eğer bir finansal uzman bir banka tarafından çalışıyorsa, müşteri şikayetleriyle ilgilenmek gibi bir müşteri hizmetleri temsilcisi ile aynı görevlerin bir kısmını yerine getirecektir. Genellikle, finansal uzmanlar çoğunlukla satışlara odaklanır. Bankalar aylık ve üç aylık yeni hesap satış hedeflerini finansal uzmanlara ve dolar bazlı borç verme hedeflerine atamaktadır. Yeni işe alınan finansal uzmanlar, satış fırsatlarını ve hizmet konularını satışa nasıl dönüştüreceklerini öğrenmeleri için eğitilirler. Çoğu banka, potansiyel müşterilere telekonferans satış çağrıları yapmak ve yeni müşterileri mevcut müşterilere çapraz satmak için finansal uzmanlara ihtiyaç duyar.
Birçok banka, yatırım ve sigorta ürünleri satmak için gerekli lisanslara sahip lisanslı bir finansal uzman kullanır. Lisanslı finansal uzmanlar, müşteriler için emeklilik hesapları oluşturuyor ve varlıklı müşterilere emlak planlamalarında yardımcı oluyor. Sattıkları sigorta ürünleri normalde, hayat sigortası, tüm hayat sigortası ve yıllık gelirlerle sınırlıdır, ancak ev sahibinin ve sağlık sigortası ürünlerini idare eden diğer çalışanlara yönlendirmeleri beklenir. Bazı lisanslı finansal uzmanlara, bankanın en kârlı müşterilerinden oluşan bir portföy atanır ve yalnızca bu müşterilerle çalışır.
Birleşik Devletler ordusu, Kişisel Finansal Yönetim (PFM) programının günlük yönlerini ele alan Komuta Mali Uzmanları (CFS) kullanıyor. Mali sıkıntı yaşayan servis üyeleri, finansal danışmanlık almak için CFS ile görüşürler. Birim komutanı CFS'yi tayin eder ve pozisyona atanan kişi yatırım, bankacılık, para yönetimi ve vergi konularında geniş bir bilgiye sahip olmalıdır.
Muhasebe firmaları genellikle vergi sertifikalı profesyoneller olan ve yüksek değerli işletme müşterileri havuzuna atanan kişisel finansal uzmanlar kullanır. Kişisel finansal uzmanlar düzenli olarak müşterileriyle buluşur ve işletme satın almaları, birleşmeleri ve vergilendirilmesi hakkında önerilerde bulunur. Kişisel finansal uzmanlar ayrıca işletme sahiplerine emeklilik planlaması ile ilgili finansal yardım sağlamaktadır. Genel olarak, muhasebe firmaları tarafından kullanılan finansal uzmanlar sigorta veya yatırım ürünleri satma lisansına sahip değildir, ancak müşterilere farklı ürün türlerine yatırım yapmanın vergi sonuçları hakkında rehberlik sağlayabilirler.
