Bir telefon bankacısı, banka müşterileri ve potansiyel müşterileri ile telefonla çalışan bir bankanın veya kredi birliğinin bir çalışanıdır. Telefon bankacısının görevleri bireysel bankalar arasında değişmekle birlikte, tipik olarak temel müşteri hizmeti vermeyi, müşterilere hesap oluşturmada yardımcı olmayı ve müşterileri onlara kullanabilecekleri hizmetler ve ürünler hakkında bilgilendirmeyi içerir. Telefon bankacıları, durumları daha özel yardım gerektiriyorsa müşterileri diğer bölümlere yönlendirecektir. Telefon bankacıları tipik olarak, telefon bankacılığı hizmetleri sağlamak için işe alınmadan önce müşteri hizmetleri veya telefon satışlarında geçmişe sahiptir. Giriş seviyesinde başarılı olanlar denetleme çalışmaları yapabilir ya da referanslarına bağlı olarak bankacılık sektörünün diğer alanlarına girebilirler.
Pek çok kişi, bakiyeleri kontrol etmek, bir çekin ödenip ödenmediğini doğrulamak veya hesaplar arasında para transferi yapmak gibi standart bankacılık görevlerini yerine getirmek için çeşitli teknolojilere dayanmaktadır. Pek çok bankanın, canlı bir kişiyle konuşmaya gerek kalmadan bu bilgileri sağlayabilen otomatik telefon sistemleri ve web siteleri olsa da, bir müşteri işlemle ilgili bir karışıklık veya teknik bir aksaklık yaşarsa, bir telefon bankası müşteriye durumun çözümünde yardımcı olabilir. . Telefon bankacısı ayrıca bir müşterinin politikalar ve prosedürlerle ilgili sorularını cevaplayabilir ve bir müşterinin hesabındaki sorunların çözülmesine yardımcı olabilir. Bazı durumlarda, bir müşterinin dolandırıcılık veya hırsızlık mağduru olduğu durumlarda özel yardım sağlamak için bir telefon bankacısı da aranabilir. Bankacı, hesapları kapatıp yeniden açmak, kredi kartlarını ve banka kartlarını iptal etmek için müşteri ile birlikte çalışabilir ve dolandırıcılığa son vermek ve sorumlu kişiyi veya kişileri yakalamak için kanun uygulayıcılarla birlikte çalışabilir.
Bazı telefon bankacıları, banka müşterilerine finansal ve bankacılık danışmanlığı sağlar. Örneğin, birçok banka farklı türde çek ve tasarruf hesapları sunar ve bir telefon bankası müşterinin geçmişini bankayla birlikte gözden geçirebilir ve hangi hesabın müşteriye en fazla fayda sağlayacağı konusunda uygun önerilerde bulunabilir. Ek olarak, bir telefon bankacısı, bankanın sunduğu yatırım fırsatları hakkında bilgi sağlayabilir ve hatta müşterinin bir yatırım hesabı açıp finanse etmesine yardımcı olabilir. Müşteriler ayrıca, telefonla bankacılar aracılığıyla kredi alma hakkında bilgi edinebilir, çevrimiçi başvuru sürecinde kendilerine yol gösterebilir veya mevcut çeşitli kredi türleri hakkında bilgi verebilir.
