Özel bir bankacı, banka müşterileri portföylerini ortalamanın üzerinde bir net değerde olan likit varlıklar ile hisse senetleri, tahvil ve gayrimenkul yatırımları şeklinde yönetmekten sorumlu olan kişidir. Odaklanmasının öncelikli olarak ipotek ve hisse senedi kredisi, CD ve tasarruf hesapları gibi daha genel ihtiyaçları olan müşterilerden ziyade öncelikli olarak yatırım ve çeşitlilik ihtiyaçları olan müşterilere odaklanmasıdır.
Genellikle özel bir bankacıya, banka yöneticisinden veya kurumun diğer finansal hizmetler bölümlerindeki yöneticilerinden bir müşteri yönlendirilir. Bu durumlarda, geleneksel olarak müşterinin ihtiyaçlarını araştırması, mevcut ve öngörülen harcamalarını ve gelirlerini belirlemesi ve servetlerini ve finansal istikrarlarını artırmak için yatırım alternatifleri önermesi beklenir. Bu müşteriler yeni müşteriler veya finansal ihtiyaçları değişmiş köklü müşteriler olabilirler.
Bu müşterilere örnek hizmet sağlamanın yanı sıra, genellikle müşteri tabanını kendi çabalarıyla genişletmesi beklenir. Bu normalde stratejilerin bir kombinasyonunu içerir. Mevcut bir müşteri tabanından özel bankacılık umutları arayabilir veya diğer müşterilerden ya da finans endüstrisi temaslarından yönlendirmeler talep edebilir. Özel bankacılık grubunu arttırmak için kullanılan diğer bir ortak taktik, toplumun en zengin ve başarılı yatırımcıları ve hissedarları hakkında iletişim bilgileri sağlayan dergileri ve çevrimiçi kaynakları araştırmak suretiyle yeni adayları toplamaktır.
Müşteri tabanını kurduktan sonra, özel bankacı genellikle her bir müşterisinin finansal faaliyetlerini şahsen takip etmek zorundadır. Hisse senetlerinin faaliyetlerini izlemesi ve faiz oranları, şirket devralmaları ve yeniden yapılanma ve uygulanabilir piyasa eğilimleri gibi finansal sektördeki dalgalanmalar hakkında iyi bilgi sahibi olması gerekmektedir. Önemli değişiklikler olursa, özel bir bankacının genellikle yatırımlarını korumak için stratejileri tartışmak üzere zamanında müşterileriyle görüşmesi beklenir.
Müşterilerine iyi bakmanın yanı sıra, özel bir bankacının genellikle banka gelirlerini artırmak için satış ve pazarlama planları geliştirmesi beklenir. Bölümsel işletme bütçesi oluşturması ve çapraz satış ürün ve hizmetlerini içerebilecek ortak hedefler oluşturmak için diğer bölümlerle birlikte çalışması beklenebilir. Bankacılık sektörü politika ve prosedürlerini yakından takip etmek, özel bir bankacının başarısı için de önemlidir.
Finansal olarak ilgili bir alanda lisans derecesi genellikle bu pozisyon için gereklidir. Bazı finansal kuruluşlar, olağanüstü bir yetkinlik ve vaat gösterirlerse adayları içeriden derece olmadan terfi ettirebilirler. Finansal planlama, yatırım yönetimi ve hisse senedi aracılığı gibi bazı bankacılık hizmetleri genellikle endüstri veya devlet düzenleme kurumları tarafından verilen özel lisansları gerektirir. Bankacılık veya finansal hizmetler konusundaki deneyim çok arzu edilir.
