Menkul kıymetler aracısı, paralarını tahvillere, hisse senetlerine, emtialara ve diğer menkul kıymetlere yatırmak isteyen insanlar ile bu tür ürünlerin satıcıları arasındaki ilişkidir. Müşterilerine likiditesine, tercih edilen yatırım süresine ve istenen risk seviyesine göre danışmanlık yapar. Piyasaya bir kez yatırım yaptıklarında, menkul kıymetlerini satmalarını tavsiye edebilir. Çalışmaları bir banka veya menkul kıymetler firmasında veya bir ofisteki ofisten yapılabilir.
Menkul kıymetler aracısının etkileşime girdiği her yatırımcı normalde oldukça farklıdır. Müşterileri, büyük meblağlara sahip olanlara yatırım yapmak için küçük meblağları olanlardan farklı olabilir. Yatırımcıların tutumları genel olarak durgun muhafazakarlıktan kalın risk alıcıya kadar değişmektedir. Yatırımcılardan biri girişimi hızlı bir şekilde geri dönebilirken, bir diğeri yıllarca süren harcamalarını izlemekten ve akıntıdan memnundur.
Yatırımcının muhafazakâr eğilimleri varsa ve hızlıca zenginleşmek istemiyorsa, komisyoncu genellikle parayı bir ortak fon veya şirket veya devlet tahvili alımına yatırmanızı önerir. Tersine, riskli bir girişim arayan varlıklı bir yatırımcıya, yatırımını kanıtlanmamış performansa sahip ancak hızlı ve önemli getiri elde etmek için muazzam bir potansiyele sahip bir şirkete koyma konusunda yol gösterici olabilir.
Müşterilere başarılı bir şekilde danışmanlık yapmak, menkul kıymetlerin aracının iletişim becerilerine ve nesnel kalma yeteneğine büyük ölçüde bağlıdır. Normalde müşterilerine uzun ve kısa vadeli hedeflerine dayanarak tavsiyede bulunması gerekir, bu yüzden bu hedefleri titizlikle düşünmeden dinleme ve akılda tutma yeteneği önemlidir. Bir yatırım fırsatı konusunda heyecanlı olsa bile, genellikle tarafsız kalması ve müşterisini atipik risk almasını etkilememesi beklenir. Aracı genellikle kendini belirli bir şirket veya yatırım kategorisi için bir satıcı veya temsilci olarak göstermemelidir.
Bir menkul kıymetler aracısı tipik olarak, çeşitlendirilmiş portföyler önererek önyargı veya önyargı olmadan mevcut yatırım fırsatlarını sunmak için eğitilir. Müvekkilinin ifade ettiği isteklerinden bağımsız olarak, çeşitlendirmenin avantajlarını vurgulamaya devam etmek için geleneksel olarak eğitim almaktadır. Bir menkul kıymetler aracısı, genel olarak müşterilerine, mevcut piyasa trendlerine rağmen, belirli bir sektörün herhangi bir zamanda önemli ölçüde yükselebileceğini veya düşebileceğini hatırlatır. Tüm paralarını tek bir hisse senedi içine koymamak için tavsiyelerine uyurlarsa, bir kaza durumunda her şeyini kaybetme riskini azaltabilirler.
Menkul kıymetler brokerlerinin bir kısmı muhasebe, işletme yönetimi veya finans alanlarında lisans veya yüksek lisans derecesine sahiptir. Bankacılık veya finansal hizmetler konusundaki deneyim bu pozisyonu oldukça tercih etmektedir. Menkul kıymetler brokerlerinin belirtilen hisse senetlerini ve bonoları alım satım yapması için birçok bölgede lisans ve sertifikalar alınması gerekir.
