Hayat, sağlık, ev, iş, yangın ve otomobil sigortası ile ilgili dosya ve kayıtların tutulmasından bir sigorta memuru sorumludur. Bu belgeler normal olarak politika koşulları, hesap etkinliği ve taleplerle ilgili bilgileri içerir. Katipten düzenli olarak genel ofis destek görevlerinde de yardımcı olması istenir.
Bir sigorta memurunun sorumlulukları normal olarak poliçe yenileme tarihlerini takip etmeyi ve teminat ödemelerinde suçlu olan müşterilere başvurmayı içerir. Makbuzları ve kuponları ödemeler için düzenli olarak hazırlar ve ödemeleri manuel bir günlükte veya bir bilgisayar veritabanında kaydeder. Politikada değişiklik yapılırsa veya ödeme koşulları değiştirilirse, genellikle bu işlemlerin notlarını müşterinin dosyasına yerleştirmesi gerekir. Amortisman çizelgelerinin derlenmesi, bu tür işlerde de bir memura düzenli olarak atanan bir iştir.
Bazı şirketlerde, sigorta memurunun düzenleyici kurumlar veya ana şirketler tarafından talep edilen raporlar için istatistiksel verileri derlemesi gerekmektedir. Bunlar genellikle endüstri eğilimlerini, demografik analizleri veya müşterilerin sigorta satın alma alışkanlıklarını yansıtır. Dahili inceleme için dağıtılan belirli departman faaliyetlerinin raporları ve özetleri sıklıkla sigorta memurundan istenir.
Sigorta memurunun işi, müşterilerin ve ofis çalışanlarının ihtiyaçlarına bağlı olarak sıklıkla değişir. Müşteri ihtiyaçları minimum ise, kayıtları arşivlemeye veya ölü dosyaları temizlemeye davet edilebilir. Görevlendirilebileceği diğer idari destek görevleri arasında telefonlara cevap vermek veya yazışmalar yapmak bulunmaktadır.
Müşteri aktivitesi ağırsa, sigorta memuru ihtiyaçlarını karşılamaya ve sorularını cevaplamaya odaklanır. Düzenli olarak fiyat teklifleri verir, talepleri hesaplar ve genellikle müşterilere küçük talepler vermeye yetkilidir. Diğer müşteri hizmetleri işlevleri rutin olarak dosyaları, talepleri ve uygulamalarından eksik olan bilgiler için müşterilerle iletişim kurmayı içerir. Ayrıca, sigorta endüstrisi kapsamı dışındaki problemleri çözmeye yardımcı olacak kaynaklar önerebilir. Bu yönlendirmeler, sigorta avukatlarına, otomotiv tamir işletmelerine veya tüketici odaklı diğer firmalara oy veren ya da öneren acenteleri içerebilir.
Bir müşteri bir sorun sunarsa, sigorta memuru kendi başına çözemez, amirinin veya bir talep ayarlayıcısının yardımını alabilir. Bu sorunlar genellikle artan prim oranları, teminatların reddedilmesi veya henüz gelmeyen müşteri nedeniyle ödemelerle ilgilidir. Memurun, müşteri memnuniyetine ilişkin tutarsızlıkları gidermek için kapsamlı bir araştırma yapması gerekebilir.
Sigorta memurunun işi özel bir eğitim veya resmi eğitim gerektirmez. Normalde lise diploması veya eşdeğeri gereklidir. Sigorta sektöründe deneyim arzu edilmektedir. Endüstri deneyimi yerine, bir bilgisayar ortamında ve kurumsal becerileri gerektiren bir ofis ortamında arka plan çalışması tercih edilir.
