Türevler, hisse senetleri veya tahviller dahil olmak üzere başka bir varlığın değerine göre değer elde eden finansal menkul kıymetlerdir. En iyi türev enstrümanları seçmek için, bir yatırımcı mevcut piyasa koşullarını tartabilir ve aynı zamanda alım satımın alınacağı yönü tahmin etmeye çalışabilir. Kullanılan yaygın türevlerden ikisi, seçenekler ve geleceklerdir. İdeal varlıklar yatırım için zaman diliminize, piyasalar hakkındaki inancınıza ve fiyatınıza bağlı olabilir.
Hangi türev enstrümanları kullanacağınıza karar vermeden önce, her iki varlığın özelliklerini tanımlamaktan faydalanabilirsiniz. Bu menkul kıymetler, genellikle hisse senetleri ve tahviller dahil olmak üzere geleneksel varlıklardan daha riskli kabul edilir. Genelde türev yatırımlara eşlik eden bir spekülasyon derecesi vardır.
Seçenekler, seçim yapmanız gerekebilecek türev enstrümanlar arasındadır. Bu menkul kıymetlerin seçilmesi, önceden belirlenmiş bir fiyat için belirli bir zamanda gelecekteki bir tarihte bir varlık satın alma veya satma seçeneği sunar. İşleme devam etmenin sizin zamanınıza değmeyeceğine karar verirseniz, sözleşmenin vade tarihinin bir hamle yapmadan bitmesine izin verebilirsiniz. Ancak, seçenekler sözleşmesini güvence altına almak için yaptığınız ön yatırımları kaybetme ihtimaliniz hala yüksek.
Bir vadeli işlem sözleşmesi biraz daha katıdır; seçeneklere benzer şekilde, vadeli işlem sözleşmesi daha sonraki bir tarihte bazı varlıklar için belirli bir fiyat belirler. Ancak, sona erme tarihinin geçmesine izin vermek yerine, bir varlığın sözleşmesinde altta yatan varlığın teslimi ile devam etmek isteyip istemediğinizi belirlemelisiniz. Bu tarımsal ürünler veya pamuk veya metaller gibi ham maddeler olabilir. Bu fiziksel varlıkların teslimini almak istemiyorsanız, vadeli işlem sözleşmesini nakit olarak yapabilirsiniz. Tarımsal ürünler için fiyatları güvence altına almak için çiftçiler bu pazara katılmaktadır.
En iyi türev enstrümanları seçerken, ne kadar risk alabileceğinize karar vermelisiniz. Büyük miktarda getiri sağlama sözü veren ancak ticaret kötü giderse önemli kayıpları tetikleyecek bazı spekülatif sözleşmeler var. Ayrıca, en fazla kar elde etmeyecek, ancak aşılmaz zararlara neden olma olasılığı daha düşük olan daha muhafazakar türev enstrümanları da ortaya çıkarabilirsiniz.
Ortalama bir yatırımcının bazı büyük borsalarda alım satım türevlerinden en fazla şeffaflığı kazanması olasıdır. Diğer bir seçenek ise, daha az fiyat güvencesinin olduğu tezgah üstü piyasalarda sözleşmeler almak ve satmak. Ayrıca, bu riskli varlıkların doğasında bulunan spekülatif yapı nedeniyle bu menkul kıymetlerin düzenleyici gözetiminin yapıldığı bölgelerde türev ürünlerin ticareti akıllıca olabilir. Hangi türev ürünlerin işlem yapacağını seçmeden önce piyasa koşullarını değerlendirmelisiniz. Bir türev sözleşmedeki dayanak varlığın maliyetinin gelecekte artacağına inanıyorsanız, bir pazarlık fiyatını erken kilitleyerek varlıkları daha sonra bir kar için satabilirsiniz.
En iyi türev araçlar, bir profesyonel tarafından denetlenen borsa yatırım fonu (ETF) gibi bazı yatırım portföyüne dahil edilebilir. Hisse senetleri gibi belirli bir varlık sınıfını çevreleyen piyasa duyarlılığı konusunda kendinize güveniyorsanız, belirli bir hisse senetleri grubuna maruz kalmanızı sağlayan bir seçenek ETF'si seçebilirsiniz. ETF'ler için harcama oranı yaygın olarak kabul edilebilir sayılır ve bazı varlık yönetimi firmasının ticaret uzmanlığını elde edersiniz. Ayrıca, bireysel menkul kıymetleri satın alma ve satma yöntemine benzer bir seçenek ETF'si ticareti yapabilirsiniz, böylece bu yönteme bağlı bir kolaylık unsuru vardır.
