Seçimden çok büyük görünebilecek kadar çok yatırım hizmeti var. Ne yazık ki, bir yatırım hizmeti seçerken birçok insan o kadar şaşırıyor ki, reklam veya broşürlere göre kendilerine hitap eden birini seçiyorlar. Bu şekilde yaptığınız için şanslı olsanız da, paranızı kimin kullanmasına izin vereceğinizi seçerken gerçekten biraz daha zaman harcamalısınız.
Mevcut yatırım hizmetleri arasında seçim yaparken ilk adım, neden para tasarrufu yaptığınızı anlamaktır. Aynı hedefe sahip birçok insan bile tasarruf etmeyi farklı şekillerde yaklaştıracak. On yıl içinde emekli olmayı planlıyorsanız, yatırım stratejinizin otuz yıl içinde emekli olmayı planlayan kişiden çok farklı olması gerekir. Seçtiğiniz yatırım hizmetleri şirketinin her müşteriye bireysel olarak davranması ve herkesi aynı tasarruf aracına koymaması önemlidir.
Meslektaşlarınıza, sizden daha yaşlı olanlara veya belki de emekli olanlara, hangi yatırım şirketini kullandıklarını sorun. Çoğu insan, özellikle de aldıkları hizmetten memnunlarsa, tasarruflarını ve yatırımlarını yönetmek için hangi şirketi kullandıkları hakkında konuşmaya isteklidir. Finansal durumlarının özelliklerini bilmek zorunda olmamanıza rağmen, cevaplayabilecekleri birçok soru var.
Ortalama getiri oranının ne olduğunu ve ne tür ücretler ödemeleri gerektiğini sorun. İletişim de önemlidir. Telefon görüşmesi yapmayan bir yatırım hizmetleri şirketi yatırımcıyı tedirgin edebilir.
İki temel yatırım hizmeti şirketi vardır. Birincisi, ücretsiz bir firmadır. Sizden peşin veya yıllık bir ücret almazlar, ancak her işlem için sizden yüzde ücret alırlar. İkincisi ücretli bir plancı. Bu firmalar paranızı yönetmek için sizden belirli bir ücret talep ediyorlar.
Çoğu insan için, ücrete dayalı planlayıcı en mantıklı olanıdır. Paranızı hareket ettirirken yalnızca ücret talep etme fikri çekici olsa da, yatırım şirketinin paranızı biraz hareket ettirebileceğini anlamak önemlidir. Ücret bazlı bir planlayıcı ile tam olarak ne tahsil edeceğinizi bilirsiniz.
İhtiyaçlarınızı en iyi karşılayacağına inandığınız yatırım hizmetleri şirketini seçtikten sonra işiniz bitmedi. Finansal durumunuzu güncel tutmak için beyanlarınızı düzenli olarak okumak önemlidir. Piyasa değişken olduğunda bu ifadelerin birikmesine izin vermek cazip gelebilir. İfadeleri iyi ve kötü zamanlarda okumalısınız, böylece sahip olduğunuz ürüne aşina olursunuz ve yatırımlarınızın nasıl ilerlediğini bilirsiniz.
