Kendi kendine yönetilen IRA sorumluları hesap sahibinin fonlarına erişebiliyor, bu nedenle güvenilir, güvenilir ve yetkin birini seçmek önemlidir. Kendini yöneten IRA sorumlusu, kayıtların tutulmasından, IRS'ye bilgi gönderilmesinden, beyanların hazırlanmasından ve IRA'nın kurallarının müşteriye açıklanmasından sorumludur. Kendini yöneten IRA sorumlularının bir listesini yapın ve müşteri olarak kaydolmadan önce her birini iyice araştırın.
Kendi kendini yöneten bir IRA sorumlusu, bir banka, kredi birliği, tasarruf ve kredi, güven şirketi veya lisanslı bir banka dışı vesayet dahil olmak üzere bir tür bankacılık kurumu olmalıdır. En iyi veli seçiminde ilk adım, vesayet belgesini veli memurundan görmek istemektir. IRS 5305 formundaki bu belge, şirketin bir IRA sorumlusu olarak hareket etmesine izin verildiğine dair belgelerdir.
Bir IRA sorumlusu ile ilk teması kurduğunuzda, regülatörün iletişim bilgilerini isteyin. Sorumluya sorduğunuz soruların çoğu da düzenleyiciye sormanız gereken iyi sorulardır. Sorumludan aldığınız cevapların, düzenleyici tarafından size verilen bilgilerle aynı hizada olması önemlidir.
Hem potansiyel kendi kendine yönelimli IRA sorumlularına hem de düzenleyicilerine soracağınız bazı sorular, elde tutulan müşteri varlıklarının değerinin ne olduğu ve şirketin ne kadar süredir çalıştığıdır. Sorumluya idari işlerini dış kaynaklardan sağlayıp sağlamadıklarını sorun. Birçok şirket bunu rutin olarak yapmakla birlikte, bu taşeronların kendi yönettiği IRA sorumlularıyla aynı düzenlemeyi almadıklarını anlamak önemlidir. En katı gözetim, tüm görevleri kendi bünyesinde veya gözetim şirketinin bağlı ortaklığına bağlı sözleşmede bulunan şirketlere aittir.
Potansiyel kendi kendine yönetilen IRA sorumlularına ne tür bir sigorta taşıdıklarını sorun. Yönlendirilmemiş fonların FDIC sigortası tarafından korunması önemlidir. Şirket ayrıca hata ve eksiklik durumunda koruma olarak sorumluluk sigortasına da sahip olmalıdır. Potansiyel emanetçilerine müşterileri için eğitim seminerleri verip vermediklerini sorun. Birçoğu var, ancak meşru eğitim kaynakları olmaları ve yatırım satmak için kullanılmaması önemlidir.
Potansiyel sorumlunun bulunduğu bölgedeki Better Business Bureau ile iletişime geçin. Hızlı bir telefon görüşmesi veya web sitesine yapılan ziyaret, şirketin kendisine karşı şikayette bulunup bulunmadığını, ne kadarını ve nasıl çözüldüğünü belirleyebilir. Yönetim kurulunun biyografilerini ve şirketin ilkelerini okumak için zaman ayırın. Birkaç aile üyesi içeren bir kurul yerine, farklı üyeler grubunu arayın.
