Güvenli bir finansal gelecek oluşturmak istiyorsanız, portföyünüzdeki yatırımların performansında veya bir emeklilik fonunda kalmak önemlidir. Yatırım getirinizi en üst düzeye çıkarmak için anahtar, mevcut yatırım performansını değerlendirme ve kabul edilebilir olup olmadığını belirleme yeteneğidir. İşte bu tür bir değerlendirmenin nasıl yapılacağına ve yatırım portföyünüzün istediğiniz yerde olmasına dikkat edin.
Portföy veya emeklilik fonundaki her bir yatırımın düzenli olarak gözden geçirilmesi esastır. Ne yazık ki, çok fazla sayıda yatırımcı geçici olarak başka bir konuda inceleme yapmamaktadır. Bunun yerine, 401 (k) 'nın durumu hakkında bir açıklama ya da son rapordan bu yana sahip oldukları her bir hisse senedinin nasıl performans gösterdiğine dair genel bir bakış sağlayan üç aylık raporlar almalarını beklerler. İşletmelerinizin yatırım performansını gerçekten anlamak istiyorsanız, en az ayda bir kez faaliyetlerini gözden geçirme noktasına getirin. Bu size daha proaktif bir şekilde değişiklik yapma ve muhtemelen geri dönüşünüzü artırma şansı verecektir.
Yatırımlarınızın performansını gözden geçirmek için düzenli bir program hazırlamanın yanı sıra, her bir iştirakinizle ilgili büyüme veya düşüş için bir gösterge olarak kullanılacak bazı dış kaynakları tanımlamanız önemlidir. Aynı sektörde bulunan şirketleri seçin ve performans seviyelerini bu endüstri liderleriyle karşılaştırın. Yatırımlarınızın büyüme paterni göstergenin eğilimine benziyorsa, o zaman hisse senedine bağlı kalmalısınız. Değilse, bazı değişiklikler yapmanın zamanı geldi.
Yatırım performansı için kendi standartlarınızı belirlemekten korkmayın. Belirli bir hisse senedine yatırım yapmayı ve bir sonraki takvim yılında belirli miktarda temettü elde edilmesini öngörmeyi seçerseniz, iadenin bu yöne yönlendirildiğinden emin olun. Standartlarınıza uymayan herhangi bir hisse senedi veya emtia için, satıp başka bir şey satın alın. Yatırım yapmak, hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olacak kadar para kazanmakla ilgilidir. Beklentileri yerine getirmeyen işletmelerin yerine hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olacak yatırımlar yapılmalıdır.
Piyasayı ne kadar iyi biliyor olursanız olun, bir finansal danışman danışmanından yararlanamayacağınızı asla düşünmeyin. Danışmanlar sıklıkla yatırımcıların göz ardı ettiği detayları görür. İyi bir finansal danışman, emeklilik fonu yönetiminizde daha uzman olmanıza yardımcı olabilir, borsadaki yaklaşan değişiklikler konusunda sizi uyarabilir ve ayrıca dikkatinizi çekebilecek diğer finansal piyasalar hakkında size tavsiyede bulunabilir. Danışman, portföyünüzdeki işletmelerle özellikle ilgili olan yatırım performansının nasıl değerlendirileceği konusunda da birkaç öneride bulunabilir.
Her türlü finansmana gelince, eğilimlere ve genel performansa yakından dikkat etmek çok önemlidir. Bu özellikle yatırım performansı için geçerlidir. Halen portföyünüzdeki ve emeklilik fonunuzdaki varlıkları değerlendirmek için düzenli bir programınız yoksa, bugün bir tanesini oluşturun. Bu basit eylem, önümüzdeki yıllarda hoşunuza giden finansal güvenlik düzeyinde büyük bir fark yaratabilir.
