İsimsiz bir banka hesabına sahip olmanın mümkün olup olmadığı bile isimsiz tanımına bağlıdır. Ayrıntıların gizli tutulduğu özel hesaplara sahip olmak mümkündür, ancak yasal olarak zorlayıcı taleplerde açıklanabilirler. Birleşik Devletler'de, kelimenin tam anlamıyla isimsiz bir banka hesabına sahip olunması mümkün değildir, çünkü kanun mali kurumların hesap sahiplerinin kimliğini bilmelerini gerektirir.
Geçmişte, İsviçre ve Avusturya gibi bazı ülkelerde gerçekten isimsiz bir banka hesabı mevcuttu. Bunlar kimliksiz olarak açılabilir ve sahibine bir kitapçık ve bir kod sözcüğü verilmiştir. Bunların tüm işlemler için gerekli olması, hesaba ancak şahsen erişilebilmesi anlamına geliyordu.
Kurulum nedeniyle, yerel bankacılık kanunları kitapçığa sahip olan ve kod sözcüğü bilen herkesin hesabın yasal sahibi olarak kabul edildiğine karar vermiştir. Bu, doğal olarak bu hesaplarla ilişkili güvenlik risklerini artırdı. Özellikle, bir hesap sahibinin ölmesi ve kod yazıcısının ayrıntılarını bırakmaması halinde, mirasçıların hesaptaki fonlara erişemeyeceği anlamına geliyordu.
21. yüzyılda imkansız değilse de anonim bir banka hesabı açmak zordur. Bu, büyük ölçüde, kara para aklama ile mücadele etmeye çalışan hükümetler arası bir organ olan Mali Eylem Görev Gücünün bir sonucudur. Güç, bankaların hesap sahiplerinin kimliğini bilmeleri gerektiği konusunda yaygın bir yasal prensip oluşturmuştur.
ABD’nin 1970’li Banka Gizlilik Yasası’nın kabul edilmesinden bu yana yasal bir zorunluluğu vardır. terörist faaliyetler.
Bugün anonim bir banka hesabına en yakın şey, bir denizaşırı şirket kurmayı içerir. Bu şirket daha sonra denizaşırı ülkede bir banka hesabı açarak hesap ile gerçek sahibi arasında fazladan gizlilik katmanı ekleyebilir. Bu oldukça pahalı bir yöntem olabilir ve şirketin ve hesabın dayandığı ülkedeki yerel yasalarla sınırlı olabilir.
Gerçekten çevrimiçi çalışan ve gerçekten isimsiz bir banka hesabı sunabileceğini iddia eden birkaç kuruluş var. Bunlar genellikle en iyi riskli ve en kötü bir aldatmaca. En yaygın yöntem kuruluşun bir banka ile hesap açması ve ardından müşterisine çevrimiçi olarak erişmeleri için kod numaralarını ve şifrelerini vermesidir. Bu, müşterinin erişebilmesine rağmen yasal hesap sahibi olmadıkları anlamına geldiği için son derece tehlikelidir. Bu, herhangi bir zamanda kuruluşun hesaptaki tüm parayı yasal olarak tamamen geri çekebileceği ve kapatabileceği anlamına gelir.
