Türev araçlar, herhangi bir değere sahip olmak için bir tür temel güvencenin performansına bağlı olan her tür finansal menkul kıymettir. Farklı takas türleri, ileri opsiyonlar ve vadeli işlemler dahil, bu şekilde yapılandırılmış bir dizi yatırım fırsatı vardır. Bazı durumlarda, türev araçlar, bir yatırımın getirisini en üst düzeye çıkarmak ve bir finansal portföyü başarıyla korumak için mükemmel bir araç olabilir.
Türev araçlar altta yatan bir güvenliğin veya bir menkul kıymetler kümesinin gücüne bağlı olduğundan, bu menkul kıymetlerin mevcut durumunu değerlendirmek ve gelecekteki hareketlerini doğru şekilde yansıtmak önemlidir. Örneğin, bir tahvil opsiyonu doğrudan temel bir hisse senedinin performansına bağlı değişken bir oran taşıyorsa, yatırımcı bu hisse senedinin geçmiş geçmişine yakından bakmak ister. Tarihin yanı sıra, potansiyel yatırımcı, ihraççının kendi endüstrisi içindeki duruşunu da göz önünde bulundurmalı ve opsiyonun ömrü boyunca söz konusu hissenin değer kazanma potansiyelini değerlendirmelidir. Eğer beklentiler çekici görünüyorsa, türevine yatırım yapmak iyi bir fikir olabilir.
Her türlü yatırım faaliyetinde olduğu gibi, türev araçlar da bir dereceye kadar risk taşır. Temel güvenlik değerine olumsuz etkisi olan herhangi bir olay veya piyasa hareketi de cihazın değer kaybetmesine neden olacaktır. Bu, politik değişimler, taşkınlar veya kasırgalar gibi felaket durumları, hatta müşteri talebinde temelde güvenliği sağlayan şirket için satışlarda aniden ciddi bir düşüşe neden olan değişiklikler gibi olayları içerir. Neyse ki, bu faktörlerin birçoğu, türevine yatırım yaparak büyük miktarda para kaybetme potansiyelini en aza indirerek doğru bir şekilde tahmin edilebilir.
Türev enstrümanlar bazen yatırımcının nihayetinde temel alınan güvenlik hisselerini edinme potansiyeli ile yayınlanmaktadır. Bu açıdan bakıldığında, bu tür bir yatırımın gelecekteki alımlara karşı bir portföyü korumak için mükemmel bir yol olabileceği anlamına gelir. Deneyimli yatırımcılar, portföyün kapsamını ve genel değerini arttırırken aynı zamanda getiriyi en üst düzeye çıkarmak için bu tür riskten korunma stratejilerini kullanırlar.
Önemli bir getiri elde etme vaadi gösteren türev enstrümanlarını belirlemek için, türevlerin doğasını anlayan bir broker ile yakın çalışmak iyi bir fikirdir. Bu, piyasadaki birçok seçenek arasında sıralama yapmayı kolaylaştırır ve yatırımcının kişisel finansal hedeflerine ulaşmasına yardımcı olacak türevlere odaklanır. Yetkili bir komisyoncu genellikle altta yatan güvenlik veya menkul kıymetler ile ilgili güçlü ve zayıf yönleri hızlı bir şekilde tespit edebilir ve yatırımcıya, türev ürününün satın alınması durumunda ne bekleneceğini tam olarak tavsiye edebilir.
