Bazen “beyaz yakalı” suçlar olarak adlandırılan mali suçlar, paranın çalınmasını veya kötüye kullanılmasını içeren şiddet içermeyen suç eylemleridir. Finansal suçlar bazen diğer suçlardan daha az önemli olarak kabul edilir, çünkü kullanılan şiddet yoktur, ancak aslında kişisel finans ve hatta tüm finansal piyasalar üzerinde çok büyük etkileri olabilir. Sahtecilik, menkul kıymet dolandırıcılığı, zimmete geçirme, güven karşıtı faaliyetler ve diğer birçok kategori dahil olmak üzere birçok farklı türde mali suç vardır.
Sahtecilik, para sistemini yozlaştırdığı için ciddi derecede zararlı bir suç olabilir. Sahtecilik, sahte olarak üretilmiş faturalar ve madeni paralar gibi sahte paraların kullanılmasını içerir. Bu suç aynı zamanda 100 dolarlık bir banknot gibi görünmesi için 10 dolarlık bir ABD Doları (USD) faturanın değiştirilmesi gibi daha değerli sürümlere benzemek için gerçek paranın değiştirilmesini de içerebilir. Büyük ölçekte, sahtecilik, kontrollü bir sisteme yanlışlıkla daha fazla para ekleyerek enflasyonun ve deflasyonun akışını bozabilir.
Menkul kıymet dolandırıcılığı, finansal piyasadaki yasadışı manipülasyonu içeren geniş bir mali suç alanıdır. Bu kategoriye giren mali suçlar içeriden öğrenenlerin ticaretini, tercihli oranları ve değerin yanlış beyanını içerir. İçeriden öğrenenlerin ticareti, bir hisse senedi veya yatırım hakkında halka açık olmayan bilgileri bulunan bir kişi, aynı bilgilere erişimi olmayan bir kişiyle hisse almak veya satmak için bilgiyi kullandığında ortaya çıkar. Tercihli oranlar ve yanlış beyan, piyasaya müdahale etmek için stokların değerinin yapay olarak şişirilmesini veya düşürülmesini içerir; örneğin, bir e-posta göndermek veya planlanan bir satın alma hakkında yanlış veya yanıltıcı bilgi içeren bir blog yayınlamak gibi.
Zimmet, mülkiyeti mütevelli veya mali müşavir gibi güvenlik için fon alan bir kişi, fonu izinsiz kullandığında oluşur. Zimmet, genellikle güvenilen arkadaşlar veya hatta akrabalar arasında ortaya çıkabilir, fakat aynı zamanda basit bir iş cephesinde de olabilir. Mali kayıtların mülk veya fon sahibi tarafından titizlikle incelenmesi, eksik fonlar, kopya çekler veya muhasebe hataları gibi zimmete dair izlerin ortaya çıkmasına yardımcı olabilir.
Serbest piyasa ekonomisine sahip bölgelerde güven karşıtı mali suçlar ciddi bir sistematik risk oluşturmaktadır. Güven karşıtı faaliyetler, bir endüstrinin tekelleşmesi veya fiyat tespiti gibi önlemlerle ticaretin kısıtlanmasını içerir. Tarihin en meşhur anti-tröst davalarından biri, John Rockefeller tarafından başlatılan ve neredeyse tüm ABD petrol piyasasını gücünü tümüyle kontrol eden bir petrol üretim şirketi olan Standard Oil aleyhine 1911 ABD Yüksek Mahkemesi kararıdır. 1890 Sherman Yasası uyarınca, Standard Oil bir tekel oluşturmak için komplo kurmaktan suçlu bulundu ve 30'dan fazla şirkete bölündü.
