Varlık tahsisinin kendisi, finansal piyasalarda çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyü oluşturmak için bir araçtır. Bir varlık tahsisi hesaplayıcısı, bir yatırımcının finansal hedeflere dayanarak uygun maruziyeti sağladığından emin olmak için kullanılabilecek bir araçtır. Grafik oluşturma ve grafik oluşturma, bir yatırım portföyünün yüzde olarak tahsis edilme şeklini göstermek için de kullanılabilir.
Kurumsal ve bireysel yatırımcılar genellikle bir portföyde çeşitlendirmeyi sürdürürler ve bir varlık dağıtım aracı bu karışıma ulaşmada yardımcı olabilir. Yalnızca bir varlık sınıfına veya yatırım kategorisine yatırım yapmak potansiyel getirileri sınırlayabilir ve ayrıca portföy için gereksiz riskler getirebilir. Varlık tahsisi, varlıkları farklı kategorilere ayırma uygulamasıdır. Gruplandırmaların bir kısmı özkaynakları veya hisse senetlerini, borcu veya tahvili ve emtiaları içerir. Bu kategorilerin her biri büyüklük, bölge veya risk seviyesine göre daha da delinebilir.
Gelecekte bir portföyün beklenen değerini belirlerken, bir varlık tahsis hesaplayıcısı özellikle yararlı olabilir. Birinin beklenen emeklilik maaşını hesaplamak, bu tür bir varlık tahsis aracının gerekli olacağı bir senaryodur. Kullanıcılar, her bir varlık sınıfına yatırılan para miktarını girmelidir. Araç, finansal piyasalardaki tarihsel getirilere dayanarak belirli bir zaman diliminde bu yatırım karmasının değerinin ne olacağını hesaplamaya devam ediyor. Bu varlık tahsis aracı internette bulunabilir.
Bazı varlık tahsis hesaplayıcıları diğerlerinden daha ayrıntılıdır. Bazıları, gerekli alanlarda daha fazla bilgi isteyebilir, böylece sonuçlar ve yatırım önerileri biraz daha uygun hale getirilebilir. Risk toleransı bir hesap makinesinde ölçülebilir bir bileşen olabilir ve bir yatırımcının yapabileceği oynaklığın miktarını ve pazarın ciddiyetini karşılayabileceği düşüş miktarını belirler. Bir kişinin yaşı, bir yatırımcı yaşlandıkça ve bir yatırım portföyünün gelir için gerekli olabileceği süreye yaklaştıkça, önerilen varlık tahsis karışımını giderek daha fazla etkileyecektir.
Bir pasta grafiği yararlı bir varlık tahsis aracı olabilir. Hızlı bir bakışta, bir yatırımcı hangi kategorideki bir portföyün hakim olduğunu ve ayarlamalar için yer olabileceğini rengiyle görebilir. Bu tür bir varlık tahsisat aracını desteklemek için, gerçek bir varlık tahsisat çizelgesi ve bir hedef varlık tahsisat çizelgesi oluşturmak yararlı olabilir, böylece bir yatırımcı gerçek yatırımları istenen tahsisatın ne olduğu ile karşılaştırabilir.
