Çoğu yatırım yanlarında bir risk unsuru taşır ve sermaye piyasası istisna değildir. Farklı yatırım türlerinde var olan riskler genellikle o sektöre özgüdür ve sermaye piyasasıyla ilişkili riskler, bu özel yatırım türünü oluşturan faktörlerin sonucudur. Bu nedenle, farklı sermaye piyasası riski, şirket veya sektörden gelen riskleri, piyasanın kendisinden kaynaklanan riskleri, temerrüde sahiplerin kendine özgü risklerini, devlet düzenlemelerinin sonucu olan riskleri ve bunlara atfedilebilecek riskleri içerir. enflasyonun etkileri.
Sermaye piyasası riskini analiz ederken, göz önünde bulundurulması gereken risklerden biri, piyasadaki yalıtılmış faktörlerin veya ceplerin aksine, bir bütün olarak borsadaki genel düşüşün bir sonucu olan piyasa riskidir. Böyle bir düşüş, herhangi bir sayıda etkene neden olabilir ve bunun etkisi borsada yatırımcıları etkileyebilecek bir düşüşe neden olmaktır. Borsadaki fiyatlarda bu tür genel bir düşüşün tam tersi, bir yatırımcının bir miktar para yatırdığı belirli bir şirkete kesinlikle sınırlı bir şirket riskidir. Bu risk türü ile ilgili olarak, belirli sektördeki şirketleri etkileyen bir endüstri riskidir. Böyle bir endüstri riskine bir örnek, bu tür bir sektörde meydana gelebilecek bir tür kriz nedeniyle, otomobil endüstrisindeki hissenin genel değerinde bir azalma olabilir.
Bir başka sermaye piyasası riski türü, bir tür borçlanma durumu olanları ilgilendiren kredi riskidir. Bu tür yatırımlar genellikle herhangi bir teminat olmaksızın iyi niyetle yapılır ve yatırımcının şirketin veya devlet kurumunun kredisini sözleşmeye göre geri ödeme kabiliyetine olan inancına dayanır. Bu kuruluşlar, belirtilen şartlara göre parayı geri ödemelerini zorlaştıran bir tür zorluklarla karşılaştıklarında, bu bir tür sermaye piyasası riski oluşturacaktır. Ekonomideki enflasyondaki istikrarlı bir yükseliş durmadan devam ederse, yatırımcı enflasyondaki herhangi bir kazancı geçersiz kılacağından zarar görebilir. Ayrıca, bir şirketin veya sektöre yanlış zamanda yatırım yapanlar, örneğin gelgit, ürünlerin o sektörden karlılığına veya alaka düzeyine karşı döndüğü zaman, zararlara neden olabilecek bir sermaye piyasası riskine yol açabilir.
