Sektör riskleri, işletme riski, likidite riski, finansal risk, vergi riski ve siyasi risk, piyasa riski, faiz oranı riski ve enflasyon riski gibi sistemik riskleri içeren ancak bunlarla sınırlı olmayan birçok yatırım riski vardır. Bir yatırımcının genellikle risk getiri tradeoffu ne dendiğini anlaması gerekir; bu, bir yatırımın tazminatının bir miktar üstlenilen risk miktarıyla orantılı olduğu anlamına gelir. Yani, başarısız olma ihtimali düşük olan yatırımlar düşük getiri sağlayacak ve daha yüksek yatırım riskleri daha yüksek getiri sağlayabilir. Bu nedenle, risk toleransı genellikle yatırım yapmadan önce birçok yatırımcının aklında ön sırada yer almaktadır.
Mesela portföyünü bir sektörde yoğunlaştıran bir yatırımcı, muhtemelen sektör riskleriyle karşı karşıya kalacaktır. Sektörün yatırım riskleri, aynı anda ekonominin aynı sektöründeki işletmeleri olumsuz yönde etkileyebilecek bir olayın meydana gelme ihtimalini içerir. Örneğin, büyük bir kredi krizi, finansal hizmetler sunan birçok şirket stokunda düşüşe neden olabilir.
Sistematik riskler, sistematik riskler olarak da adlandırılır, tüm pazarı veya sistemi etkileyen risklerdir. Ekonomik krizler, faiz oranları, politik kargaşa ve diğer faktörler sistematik risklere neden olabilir. Genel olarak, sistematik riskler çeşitlendirilebilir riskler değildir. Bu, çeşitlendirmenin bile bu tür risklerden kaçınmaya yardımcı olamayacağı anlamına gelir; bu nedenle riskten korunma, yatırımcıların sistemik risklerin üstesinden gelmeye çalışmasının normal yoludur.
Temel olarak, yatırımcılar, seçenekler veya vadeli işlemler gibi araçları kullanarak oynaklığı dengelemek amacıyla riskten korunma stratejileri kullanırlar. Örneğin, belirli menkul kıymetlere sahip bir yatırımcının gelecekte belirli bir fiyata onları satmak için vadeli işlem sözleşmeleri olabilir. Bu şekilde, bu menkul kıymetler önemli bir piyasa değerini kaybederse bile, onları belirli bir fiyattan satabilir ve bu da riski azaltır - belki de iptal eder - ve kar etmesine izin verir.
Ayrıca, kararsız bir siyasi çevreye sahip ülkelerde siyasi risk genellikle karşı karşıya kalmaktadır. Bu ülkeler, orada yapılan birçok yatırıma veya bu uluslara bağlı olanlara zarar verebilecek diğer şeylerin yanı sıra ciddi huzursuzluk yaşayabilirler. Temel olarak, fiyat oynaklığı, bir pazarın bazen yanlış yönde aşabileceği ve işlemdeki bir yatırımcının portföyünün iyi bir boyutunu silebilecek olan günlük fiyat dalgalanmalarıdır.
Tahvil yatırımcıları faiz riski ile karşı karşıya. Faiz oranları yükseldiğinde, örneğin, tahvillerin değeri değer kaybetebilir. Ayrıca, sabit gelirli yatırım risklerinin birçoğu artan bir enflasyondan kaynaklanacaktır, çünkü bu onların değerlerini düşürecektir.
Örneğin, bir piyasada istekli alıcı bulunmadığında likidite riski ile karşı karşıya kalabilir ve bu durum yatırımcının istediği zaman varlıkları nakde çevirmesini zorlaştırabilir. Ayrıca, aktif ve / veya kaldıraçlı hisse senedi alım satım işlemleri, muhtemelen birçok riskten etkilenen kişiye uygun olmayacak yüksek yatırım riskleri taşır. Bunun nedeni, borsada bazen aşırı olabilecek günlük dalgalanmalardır. Riske karşı duyarlı insanlar genellikle fonlarının daha büyük bir kısmını devlet tahvili, düşük getiri sağlayan sigortalı tasarruf hesapları gibi nispeten düşük riskli yatırımlara yatırırlar.
