Özel bankacılık hizmetleri, likit varlıkları 1 milyon dolardan fazla gibi belirli bir miktarı aşan varlıklı banka müşterileri için geçerlidir. Bazı özel bankalar, ultra yüksek net değerli ve yüksek net değerli bireyler arasında bir ayrım yapar ve bu iki müşteri grubu arasındaki hizmetleri ayırt eder. Özel bankaların müşterilere sunduğu varlık yönetimi hizmetleri, genel olarak halka açık değildir. Bu hizmetler arasında özelleştirilmiş banka hesap ürünleri, döviz borsası ve uluslararası fon transferleri ve yatırım hizmetleri bulunmaktadır. Birçok banka, vergi planlaması, aile işletmesi ve servet koruması gibi çeşitli alanlarda çok çeşitli danışmanlık hizmetleri sunmaktadır.
Zengin müşterilere sunulan temel özel bankacılık ürünlerinden biri, rekabetçi oranlar kazanan çeşitli banka hesaplarıdır. Genel halk aynı ürünlere erişebilir, ancak özel bankacılık genellikle özelleştirilmiş ve oldukça kişiselleştirilmiş hesap hizmetleri sunar. Çek hesaplarının birçoğu para piyasası hesaplarıyla aynı oranları kazanır ve müşteriler her ay sınırsız miktarda çek yazabilirler. Müşteriler kadar nakit sahibi olmadıkları için özel olmayan bankacılık aynı faiz oranlarına erişemeyebilir. Özel bankacılık müşterileri de paralarını daha yüksek faizli hesaplara yatırabilirler, ancak genellikle her ay yazabilecekleri çek miktarı sınırlıdır.
Döviz borsası ve uluslararası transferler, zengin banka müşterileri arasında sıklıkla popüler özel bankacılık hizmetleridir. Yüksek net değere sahip bireylerin çoğu diğer ülkelerde varlıklara sahiptir ve kıyı bankası ile kıyı bankası hesapları arasında transfer yapılması gerekmektedir. Diğerleri yurtdışında özel şirketlere sahip olabilirler ve alacakları alacaklarını mevcut para birimlerine takas etme kabiliyetine ihtiyaç duyabilirler. Ayrıca yabancı para birimlerini ikamet ettikleri ulusal para birimine dönüştürebilmeleri gerekir. Özel bankacılık hizmetleri çoğu zaman bir dizi döviz hizmeti sunarak müşterilere mümkün olduğunca kolay ve zahmetsizce işlem yapmak için var.
Özel bankacılık hizmetleri bazen varlıklı bireyler için yatırım hizmetleri ile eşanlamlıdır. Bankacılar, genel bir yatırım stratejisi hakkında yatırım tavsiyesi veriyor, yatırım ürünleri öneriyor ve varlıkların uygun şekilde tahsis edilmesini tavsiye ediyorlar. Kişiselleştirilmiş hizmetler sunmanın bir parçası olarak, özel banka hizmetleri ayrıca dış mali koşulların detaylı ve düzenli analizini ve müşterilere varlık koruma konusunda tavsiyelerde bulunabilir. Özel bankacılar ayrıca portföyleri aylık olarak gözden geçirebilir ve müşterilere varlık yönetimi konusunda karar vermeleri için gereken tavsiyelerde bulunabilirler.
