Özel sermaye finansmanı, hisse senedi alımları ve risk sermayesi, büyüme sermayesi ve asma sermaye sağlama gibi çeşitli şekillerde gelir. Bu tür özel sermaye fonlarının her biri, belirli amaçlara ulaşmak için belirli durumlarda gerçekleştirilir. Birçok durumda, özel sermaye finansmanı, özel sermaye şirketleri veya belirli türden yatırımları yapmak için parayı bir araya toplayan yatırımcı gruplarından oluşan fonlar tarafından sağlanır. Bu tür yatırımlar arasında başlangıçtaki işletmelere, kurulmuş ve büyüyen şirketlere, özel şirketlere ve genel olarak özel oldukları ve daha sonra muhtemelen tekrar halka açacakları halka açık şirketlere fon sağlanması bulunmaktadır.
Özel sermaye finansmanı alanında yatırımcılar normalde şirketleri kontrol altına almak için gerekli finansmanı sağlar. Kendilerine satın aldıkları şirkette sahiplik hissesi tanıtan hisse senetlerini satın alabilirler. Bu işlem gerçekleştiğinde, yatırımcılar şirkete belirli miktarda para verecek ve karşılığında şirketten uygun bir pay alacaklar. Alınan para, şirket için daha fazla kar elde etme hedefi olan belirli faaliyetleri finanse etmek için kullanılır. Girişimin başarılı olması durumunda, yatırımcılar normalde hisselerinin değerindeki artışla telafi edilir.
Özel sermaye şirketleri bazen kaldıraçlı satın almalar (LBOs) denilen işletmeleri satın alırlar. LBO'lar büyük miktarda borçla finanse ediliyor. Bu işlemler genellikle, satın alınan işletmelerin varlıklarının, satın alan firmalarla birlikte teminat olarak kullanılacağı anlamına gelir.
Başlangıç şirketleri genellikle halka hisse senedi veya tahvil ihraç ederek sermaye toplayamayacak kadar küçüktür. Genellikle, bankalar bu girişimler için de finansman sağlamaktan hoşlanmazlar ve bu nedenle sahipleri genellikle özel sermaye fonuna dönüşür. Bunun sebebi, başlangıç şirketlerinin genellikle önemli kazançları olmadığı ve bu nedenle son derece riskli olmalarıdır, ancak özel sermaye şirketleri için şirketler çok umut verici görünebilir.
Çeşitli nedenlerden dolayı, şirketler bazen finansal olarak sıkıntılı hale gelirler ve belirli faaliyetlere devam etmek imkansız hale gelir. Özel sermaye şirketleri bazen bu gibi durumlar meydana geldiğinde iyi fırsatlar bulurlar ve bu durum sıkıntılı yatırımlar olarak bilinenleri yaparlar. Temel olarak, bu yatırımları yaptıklarında, sıkıntılı şirketin kontrolünü ele geçirebilir ve kâr elde etmek için ellerinden geleni yapabilirler.
Daha da büyümek ve daha fazla büyümek isteyen şirketler, asma sermaye olarak bilinen şeylere girebilecek özel sermaye fonlarını çekebilirler. Genel olarak, asma sermaye, teminatlı borç ile öz sermaye arasında olan bir borç türüdür. Tipik olarak, asma borcu finansmanı, onu destekleyecek hiçbir teminat vermez, bu, bunu sağlayan yatırımcılar için daha fazla risk yarattığı anlamına gelir, bu yüzden normalde daha yüksek getiri talep ederler. Asma sermaye sağlayarak, yatırımcıya bu şartlar altında bu borç şeklini özkaynağa çevirme seçeneği verilebilir.
Ayrıca, ikincil piyasadaki yatırımlar yoluyla özel sermaye fonu sağlanabilir. Tipik olarak, birçok özel sermaye işlemi, yatırımcıların, çok uzun süren belirli bir süre boyunca yatırımlarını denetlemeye kararlı olmalarını gerektirir. İkincil bir pazar, yatırımcıların belirli bir süre bitmeden taahhütlerini yerine getirmelerine izin verir ve bu da diğer yatırımcıların girmesine izin verir.
