Varlık yönetim şirketleri, bireysel müşterilerin ve şirketlerin yatırımlarını yöneten finansal kurumlardır. Bazı varlık yönetimi şirketleri, her müşteri için bireysel hizmet ve hesap yönetimi sunarken, diğerleri daha fazla çeşitlendirilmiş işlem seçenekleri oluşturmak için birçok müşterinin kaynaklarını bir araya getirir. Varlık yönetimi müşterileri, müşterileri için portföy analizi, piyasa tahmini, yatırım danışmanlığı, yatırım stratejilerinin uygulanması ve performans analizi gibi çeşitli görevleri gerçekleştirir.
Her yatırımcı, varlıklarının geri dönüş yaratmak için mümkün olduğunca verimli çalıştığından emin olmak ister. Bazı özel yatırımcılar, kendi paralarını etkin bir şekilde yönetmek için yeterli pazar bilgisine sahipken, diğerleri, varlık yönetimi şirketlerinin hizmetlerinin paralarını işe koymalarını isteyebilir. Bir varlık yöneticisinin bir müşteri için yapacağı ilk şeylerden biri, mevcut portföyünü analiz etmek ve gelecekteki yatırımlar için bir strateji önermektir. Portföy analizi, müşterilere mevcut bir yatırım planındaki zayıflıkların güçlü hale getirilebileceğini ve mevcut yatırım eğilimlerinin yeni yatırım kararlarını bildirmek için nasıl kullanılabileceğini gösterebilir. Varlık yöneticisi genellikle, piyasadaki araştırmasına ve analizine ve yatırımcının hedeflerine dayanarak bir yatırım planı hazırlar.
Kaynakları bir araya getirerek çalışan varlık yönetimi şirketlerinin faydalarından biri, müşterilere bireysel olarak kullanamayacakları yatırım fırsatları sunabilmeleridir. Havuz kaynakları daha fazla yatırım sermayesi anlamına geldiğinden, tercihli oranlar ve satın alma seçenekleri, kendileri için uygun olmayan yatırımcılara açık olabilir. Yatırımcılar genel fondaki yatırımlarına oranla getiri elde ederler. Bu, daha fazla fırsat sunsa da, her bir yatırımcının seçeneklerini şirketin güvende hissettiği yatırımlarla sınırlayabilir.
Bir yatırım planı üretilip uygulandıktan sonra, varlık yönetimi şirketleri daha sonra stratejiyi izler ve müşterilere düzenli kazanç ve performans beyanları sunar. Bu, müşterinin belirtilen hedeflere ve şirket tarafından verilen orijinal performans tahminlerine kıyasla fonun ne kadar iyi performans gösterdiğini bilmesini sağlar. Bir varlık yönetim şirketi, müşterileri yalnızca düzenli bir getiri eğilimi gösterebiliyorsa elinde tutacağı için, varlık yöneticileri genellikle olabildiğince eğitimli ve sorumlu olma konusunda oldukça motive olurlar. Ne yazık ki, 2008 mali piyasa krizinde görüldüğü gibi, en akıllı yatırım uzmanları bile kusursuz kararlar almamaktadır. Tüm yatırım taktikleri için olduğu gibi, bir varlık yönetimi şirketinin kullanılması kar garantisi vermez, ancak yatırımcıların kendilerini yönetecek zamana veya uzmanlığa sahip olmadıkları hizmetleri ve stratejileri sağlayabilir.
