Yıllık bileşik getiri, bir takvim yılı içindeki bir yatırımın elde ettiği büyüme miktarıyla ilgilidir. Ortalama yıllık getiri olarak da bilinen hesaplama, belirtilen dönemde yatırımı içeren her türlü faaliyeti dikkate alır. Genel olarak yüzde olarak rapor edilirse, yıllık bileşik getiri, sabit bir oran kullanılarak hesaplanabilir, ancak söz konusu on iki aylık dönemde orandaki değişikliklere izin verilmesi mümkündür.
Yıllık bileşik getiri hesaplamanın önemli işlevlerinden biri, belirli bir yatırımın yıllık getiri oranını değerlendirmektir. Eldeki tarihsel verileri kullanarak, yatırıma devam etmenin değerini tespit etmek mümkündür. Bu, en son tamamlanan yılın bileşik yıllık getirisinin önceki yılların yüzdesi ile karşılaştırılmasıyla başarılabilir.
Faiz oranı ve diğer faktörlerin yatırımın tutarlı bir getiri yaratmasına izin verme eğiliminde olması veya yıldan yıla hafif bir artış eğilimi göstermesi durumunda yatırımcının aktifi elinde tutması muhtemeldir. Bununla birlikte, mevcut bileşik yıllık getirinin hesaplanması, yatırımın geri dönüş kazanmada yavaşlamaya başladığını gösteriyorsa, yatırımcının yatırım satmayı ve kazanma potansiyeli yüksek yeni bir güvenlik elde etmek istemesi için iyi bir şans vardır. geridönüş.
Yıllık bileşik getiri hesaplamasının yüzde şeklinde olması nedeniyle, rakamın mevcut tamamlanmayan yıllık dönemdeki performansın değerlendirilmesinde de yararlı olduğu düşünülmektedir. Örneğin, bir yatırım en son tamamlanan yıllık dönemde toplam bileşik yıllık% 25'lik bir getiri sağlamışsa, bir yatırımcı bu rakamı yeni takvim yılı boyunca güvenliğin aylık veya üç aylık performansını değerlendirmede bir ölçüt olarak kullanmayı seçebilir. Cari eksik yıl için bileşik yıllık getiriyi standart olarak kullanarak, yatırımcı, piyasadaki değişiklikler veya diğer faktörler yatırımın cari yılın geri kalanına eşitlenmeyeceğini göstermesi durumunda, eğilimleri tespit edebilir ve uygun önlemleri alabilir.
