Amerika Birleşik Devletleri'nde, bir para birimi işlem raporu (CRT), her 10.000.00 ABD Doları (USD) tutarında bir finansal işlem gerçekleştiğinde yapılan bir belgedir. İşlem, yerel para birimi, madeni para, gümüş sertifikalar ve döviz gibi finansal araçları içerebilir. Para birimi ile desteklenen çekler ve fon transferleri de bu raporun sunulmasına tabidir.
Para birimi işlem raporunun oluşturulması, 1986 tarihli Kara Para Aklama Kontrol Kanunu'nun yürürlüğe girmesinden sonra gerçekleşmiştir. Federal kurumlara şüpheli bir işlem bildirirken finansal kurumları yükümlülükten korumak için tasarlanmıştır, rapor tüm bankaların temel ayrıntılarını bildirmelerini zorunlu kılmıştır. belirli bir miktarın üzerindeki herhangi bir işlem. Başlangıçta, formatta, bankanın işlemle ilgili bir sorun olduğuna inanması durumunda kontrol edilebilecek bir kutu vardı.
Bankaların günlük işlemlerinde masaüstü bilgisayarların ve İnternet erişiminin yaygın olarak kullanılmasından önce döviz işlem raporu elle tamamlandı. 1990'lardan beri, işlem tamamlanıp müşteri hesabına kaydedildiğinde raporlar yazılım sistemleri tarafından üretilir. Rapor oluşturma işlemi, sistem gerekli verileri müşteri veritabanından dosyaya çekerek gerçekleştirilir.
Bankalar rutin olarak herhangi bir işlem için bir para işlem raporu hazırlandığı zaman müşterileri bilgilendirir. Bununla birlikte, müşteriler özel olarak talep etmediği sürece bankalar genellikle 10.000.00 USD tutarında bir eşikten bahsetmiyor. Bir müşterinin işlemi daha düşük bir miktarda değiştirmeyi seçmesi durumunda, bankanın Şüpheli Etkinlik Raporu olarak bilinen şeyi dosyalaması ve etkinliği detaylandırması gerekir.
Çoğunlukla, meşru müşterilerin bu raporun doldurulmasıyla hiçbir problemi yoktur. Ancak, finansal raporlar genellikle kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetlerde bulunan kişiler için bir sorun teşkil etmektedir. Hukuka aykırı bir finansal faaliyete engel teşkil eden CRT, kullanımı ve tasarlanması amacını gerçekleştiren bir finansal rapor örneği olarak durmaktadır.
