Bir yatırım stili, varlıkların endeks fonlarına tahsis edilmesini içerir. Bunlar, profesyoneller tarafından yönetilebilecek, ancak sık sık değişmeyen portföylerdir. Böyle bir fonun amacı, başka bir piyasa testi gibi performans göstermektir. Çeşitlilik endeksi, farklı türlerde finansal menkul kıymetler arasında maruz kalmanın olabileceği bir endeksdir. Sonuç olarak, eğer bir varlık sınıfı veya yatırım kategorisi düşerse, bir başkasının kar elde etmeye devam etme olasılığı daha yüksektir.
Finansal piyasalarda, stoklardaki genel performansı yansıtan geniş ölçütlü fonlar bulunmaktadır. Örneğin, ABD'de Standart ve Zayıf (S&P) 500 Endeksi, ticaret yapan en büyük hisse senetlerinden bazılarını içermektedir. İngiltere'de Financial Times Menkul Kıymetler Borsası (FTSE) 100 Endeksi, Londra Menkul Kıymetler Borsası'nda işlem gören en büyük hisse senetlerinden oluşmaktadır. Bu endeksler belirli bir sektörle sınırlı değildir. Bunun yerine, her iki fona dahil olan şirketler, bölgesel şartların yanı sıra piyasa kapitalizasyonu olarak bilinen bir ölçüt temelinde büyüklük standartlarını karşılar.
Büyük borsalar ve yatırım firmaları, geniş finansal piyasalardaki performansı göstermek için bu tür endeksler yaratmaktadır. Daha geniş pazarlarda alım satımı taklit eden portföyleri denetleyen yatırım yöneticileri, müşterilere çeşitlendirme endeksine alım yapma şansı veriyor. Fon yöneticileri, piyasa barometresine benzer şekilde kendi portföylerini oluşturarak bölgesel fonlardaki getirileri çoğaltmaya çalışır. Yatırımcılar, genel olarak ölçüt ile uyumlu performans bekleyebilirler.
Endeks yatırımının birincil faydalarından biri maliyettir. Para yöneticileri genellikle bu işlemlerin masraflarını nispeten düşük tutabiliyorlar, zira sadece nadiren gerçekleşen işlemler söz konusu. Finansal avantaj, tipik olarak, aşırı ücret ödemeden profesyonel para yönetimi uzmanlığı kazanan çeşitlilik endeksi yatırımcılarına aktarılır.
Çeşitlendirme, yatırım için genellikle olumlu bir yaklaşımdır. Birey emeklilik gibi büyük bir olay için para biriktirdiğinde, genellikle finansal piyasalarda meydana gelen öngörülemeyen dalgalanmalara karşı savunmasız kalır. Farklı türlerdeki menkul kıymetlere para yaymak suretiyle, risk birden fazla kategoriyle paylaşılır. Çeşitlendirme endeksi birinin uygun bir risk almasına yardımcı olabilir.
Çeşitlendirme endeksi kullanmak için bir başka potansiyel ödül, birden fazla varlık sınıfına potansiyel maruz kalmadır. Örneğin, dengeli bir fonda, bir yatırımcı hem hisse senetlerine hem de tahvillere maruz kalabilir. Hisse senedi piyasaları belirli bir süre boyunca düşük performans gösteriyorsa, portföy hala tahvillerin ürettiği gelire dayalı beklentileri karşılayabilir.
