Çeşitlendirilmiş bir özkaynak fonu farklı türden stoklardan oluşan bir portföydür. Fon genellikle bir profesyonel tarafından yönetilir ve fonun payları kamu yatırımına sunulur. Portföy farklı hisse senetlerinden oluşuyorsa, yatırım fonu çeşitlendirilmiş bir sermaye fonu olabilir. Farklı hisse senedi türlerinden oluşan bir portföyden oluşan bir borsa yatırım fonu (ETF) çeşitlendirilmiş bir özkaynak fonudur.
Çeşitlendirme, riske maruz kalmayı azaltmak için tasarlanmış bir ticaret stratejisidir. İlişkili olmayan çeşitli stoklara yatırım yapmak oynaklığı azaltır. İlişkili olmayan hisse senetleri aynı anda aynı işlemi yapmamaktadır. Bu stratejinin net etkisi, çeşitli piyasa koşullarında daha tutarlı bir performansla sonuçlanan kar ve zararda bir azalmadır.
Özkaynak fonları belirli yatırım hedefleri için tasarlanmıştır. Gelir fonları, temettü ödemeli hisse senetlerinde kendi paylarına sahip olup fon yatırımcılarına gelir sağlar. Büyüme fonları, gelecekteki büyüme olasılığı yüksek olan ve fon yatırımcıları için beklenen sermaye kazancıyla sonuçlanan şirketlerdeki hisselere sahiptir.
Fonlar yerli veya uluslararası olabilir. Bazı sermaye fonları belirli sektörlere veya sektörlere odaklanırken, çeşitli sermaye fonları birçok farklı sektöre yatırım yapabilir. Çeşitlendirilmiş bir fonda risk unsuru, belirli bir sektörün veya iş türünün başarısızlığıyla ilişkili değildir. Bir endüstrinin değeri, bir başkası takdir ederken düşüyor olabilir. Bu, fonun bir bütün olarak daha tutarlı performans göstermesine neden olur.
Çeşitlendirilmiş yatırım fonları farklı türlerde güvenlik yatırımlarından oluşmaktadır. Hisse senetleri, tahviller ve diğer birçok menkul kıymet formları bu fon tipine dahil edilebilir. Çeşitlendirilmiş bir özkaynak fonu temel olarak çeşitlendirilmiş nitelikteki stoklara yatırım yapar. Hisse senetleri yönetici tarafından seçildiyse, fonun aktif olarak yönetildiği söylenir. Fonun bir hisse senedi endeksine yatırım yapmış olması durumunda, pasif bir şekilde yönetildiği söylenir.
Borsa yatırım fonları da çeşitlendirilebilir. ETF'ler, yatırım fonlarının yaptığı gibi hisse senedi sepetleri satın alır, ancak benzerliği burada biter. Yatırım fonlarından tahsil edilen tipik ücretler, tüm ETF'ler tarafından alınmaz. ETF'lerin ticareti, likidite sağlayan bireysel hisse senetlerinin ticareti ile aynıdır. Yatırım fonları aracılığıyla belirli vergi avantajları sağlanabilir.
Hisse senedi bazlı dengeli bir fon, çeşitlendirilmiş bir sermaye fonu olarak kabul edilebilir. Büyüme hisse senetleri ve değer hisse senetleri içindeki paylara sahip olan bir fon, gelirlerin yanı sıra sermaye kazanımı potansiyelini de sağlar. Satın alınan stoklar, fonu daha da çeşitlendiren çeşitli endüstrilerden ve sektörlerden de olabilir.
Çeşitlendirilmiş bir özsermaye fonuna ilgi duyan yatırımcılar, yatırım fonları ve borsa yatırım fonlarının evrenini keşfedebilir. Çeşitlendirilmiş bir fon oluşturmak için portföy yönetimi gibi isteğe bağlı bir yatırım yöntemi de kullanılabilir. Bireysel yatırımcı, özel olarak oluşturulmuş bir çeşitlendirilmiş özsermaye fonu için farklı türdeki hisse senetlerini araştırabilir, analiz edebilir, seçebilir ve satın alabilir.
