Tarihsel bir verim, zaman içindeki yatırımların getirisinin bir ölçüsüdür. Bir, üç, beş veya daha fazla yıl boyunca performans hakkında bilgi sağlayan bir verim eğrisi oluşturmak için bu verileri kullanmak mümkündür. Bu, yatırım araştırması, yıllık raporlar ve diğer açıklamalar için önemli olabilir. Finansal yayınlar genellikle yatırım şirketleri, yatırım fonları ve benzeri kuruluşlar tarafından hazırlanan bilgilendirme broşürleri gibi geçmiş dönem verim verilerini içerir.
Tek bir verimin anlık görüntüsü çok fazla bilgi sağlamaz. Eğer bir yatırımcı yatırım fonuna bakarsa ve getirisi yüzde beş ise, yatırımcı bunun iyi ya da kötü bir oran olup olmadığını bilmiyor. Tarihsel verim ile karşılaştırıldığında mükemmel olabilir veya çok zayıf olabilir. Aynı şekilde diğer yatırımlarla da, özellikle farklı oranlarda gerçekleşebilecek varlıkların bir karışımını içeren havuzlanmış yatırımlar. Bir verimin kötü veya iyi performansın bir işareti olup olmadığını belirlemek için daha fazla bilgi gereklidir.
Geçmiş verim verileriyle, yatırımcı belirli bir süre içinde yatırımların nasıl yapıldığını görebilir. Bu, mevcut ve öngörülen performans hakkında önemli bilgiler sağlar. Bir yatırım fonu, zaman içinde önemli ölçüde dalgalanma gösterebilecek, ancak makul bir seviyeye gelebilecek getiriler sağlayabilir. Bunun tersine, tarihsel verimdeki bir düşüş fonun zayıf yönetildiğini ve iyi bir yatırım olmayabilir. Fon aynı zamanda benzer yatırımlardan çok daha yüksek performans gösterebilir.
Yeni satın almalara hazırlanmak için araştırma yapan yatırımcılar, eğriler, spreadler ve grafikler dahil olmak üzere geçmiş verim bilgilerini toplayabilir. Bu rakamlar yatırımdaki oynaklığın seviyesini gösterebilir. Daha fazla bağlam eklemek için bu bilgiyi piyasa performansı ve karşılaştırılabilir yatırımlarla karşılaştırmak faydalı olabilir. Örneğin, eğer bir yatırım fonu bir krizde iyi sonuç verdiyse, yöneticinin çeşitli ekonomik koşullarla nasıl başa çıkılacağını bildiğini öne sürmektedir. Ortalama performansın üzerinde tutarlı olması, zaman içinde iyi getiri sağlayacak potansiyel olarak sağlam bir yatırımı gösterebilir.
Bazı yatırımcılar, seçeneklerini incelemek için matematik işlemlerini bağımsız olarak yapmayı tercih edebilir. Diğerleri bu bilgilerin onlar için hazırlanmasını tercih edebilir. Bir dizi kaynak, bireysel yatırımlar ve bir bütün olarak piyasa için geçmiş verim eğrileri ve diğer verileri sağlar. Bunlar, ticari yayınları, yıllık raporları ve yatırım eğitim sitelerini içerir. Bir araştırmacının yararına öneriler ve tarihi geçmiş hazırlamak için bir finansal analiste ödeme yapmak da mümkündür.
