Kayıtlı bir yatırım danışmanı (DEA), devlete veya Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) kayıtlı bir kişidir, yatırım tavsiyesi verir ve başkaları için yatırımları yönetir. Genellikle, yatırımlarda 25 milyon ABD dolarını (USD) yöneten kayıtlı yatırım danışmanlarının SEC'e kaydolmaları gerekir. Bu miktardan daha azını yönetenler, bunun yerine devlet düzeyinde kaydedilebilir.
Amerika Birleşik Devletleri'nde, kayıtlı yatırım danışmanları için özel kurallar ve düzenlemeler vardır. 1940 Yatırım Danışmanları Yasası uyarınca kayıt yaptırmak zorunludur. SEC, yatırım danışmanı olarak kaydolmak için ücret talep etmez. Bununla birlikte, devlet düzeyinde ücret tahsil edilebilir.
Kayıtlı bir yatırım danışmanı bir ücret karşılığında yatırım tavsiyesi verir. Bu pozisyondaki bir kişi veya firma, yatırım portföylerini yönetmek ve yatırımları içeren finansal planlamaya yardımcı olmak için ücret alabilir. Bazen bir müşteri, yatırımlarının yönetimi için tescilli bir yatırım danışmanı takdir yetkisi verir. Ancak, bu bir gereklilik değildir.
Kayıtlı bir yatırım danışmanı, müşterilerinin hedeflerini ve her müşterinin tahammül edebileceği risk miktarını belirleme görevine sahiptir. Kayıtlı bir yatırım danışmanına isteğe bağlı yetki verildiğinde, müşterisinin yararı için hareket etmesi gerekir. Bir DEA tarafından yönetilen varlıklar, danışman müşterileri ile güvene dayalı bir ilişkiye sahip olduğundan, genellikle dikkatli bir şekilde yatırım yapılır. Kayıtlı bir yatırım danışmanı ayrıca geri dönüşleri değerlendirme ve müşterilere üç ayda bir sonuç sağlama görevini de yerine getirir.
Kayıtlı bir yatırım danışmanıyla iletişim kurmadan önce, ihtiyaçlarınızı ve hedeflerinizi önceden dikkatlice değerlendirmek akıllıca olacaktır. Potansiyel danışmanlarla ilk görüşmelerinizde yanınıza almak için bu hedeflerin bir listesini yapmak iyi bir fikirdir. Bunu yaparak, kayıtlı yatırım danışmanının beklentilerinizi anlamalarını ve bunları karşılamanın en iyi yollarını belirlemelerini sağlarsınız.
En iyisi, işe başlamadan önce potansiyel DEA'larla yüz yüze görüşme ayarlamaktır. Bu, rahat hissedeceğiniz birini seçmenize olanak sağlar. Ayrıca size sunulan hizmetler, ücretler ve seçtiğiniz danışmandan ne beklediğinizle ilgili sorular sorma şansı verecektir. Almayı düşündüğünüz kayıtlı herhangi bir yatırım danışmanının bilgileriyle ilgili sorular sormayı unutmayın.
