Finansal piyasalarda mümkün olan en iyi getiriyi elde etmek ve profesyonel para yöneticilerinin uzmanlığından yararlanmak için, yatırımcılar bir varlık yönetim şirketiyle para yatırabilirler. Müşteriler adına ihtiyatlı bir şekilde yatırım yapmak, öncelikle portföy yöneticisi olmak üzere, yatırım yönetimi ekibinin sorumluluğundadır. Bu, birden fazla yatırımcının parasını veya sermayesini birleştirilmiş fonlara birleştirerek yapılır. Sonuç olarak, yatırımcılar, tek bir yatırımla mümkün olandan daha fazla varlık ve bölgesel çeşitliliğe maruz kalmaktadır.
Bir çeşit varlık yönetimi şirketi yatırım fonudur. Yatırım fonları, ABD'deki bir broşür gibi yasal bir belgede belirtilen önceden belirlenmiş bir stratejiye dayanarak menkul kıymetlere yatırım yapan yatırım portföyleridir. Örneğin, bir yatırım fonu yalnızca hisse senetlerine, aynı zamanda hisse senetleri olarak da bilinir, ancak dünya genelinde borsalara yatırım yapar. Başka bir fon, yalnızca enerji veya teknoloji gibi ekonominin belirli sektörlerine yatırım yapmak için tasarlanabilir.
Genellikle, bir yatırım fonunun portföy yöneticisi aynı zamanda bir fonu çeşitli yatırım türleri ile dengeleyecektir. Örneğin bir hisse senedi portföyünde tahviller de dahil olmak üzere sabit getirili yatırımlara da maruz kalabilirsiniz. Bu, yatırımcılar için riski çeşitlendirme girişimidir. Örneğin, hisse senetleri gibi bir varlık sınıfı, caydırıcı bir performans dönemi geçirirse, tahvil gibi başka bir varlık sınıfından elde edilen getiriler veya karlar, yatırımcılara daha büyük bir kazanç şansı sağlamak için sabit kalabilir.
Diğer bir varlık yönetimi şirketi türü ise finansal riskten korunma fonudur. Bu firmalar doğal olarak yatırım fonu şirketlerinden daha fazla risk alır, ancak daha fazla kar elde etme potansiyeli de sunuyorlar. Genellikle, riskten korunma fonları, yatırım bankaları da dahil olmak üzere büyük kurumsal firmalara ek olarak son derece zengin bireyler veya aile ofisleri için ayrılmıştır. Riskten korunma fonları, bu portföylerin birleştirilmiş varlıklar içerdiği için yatırım fonlarına benzer. Bununla birlikte, finansal riskten korunma amaçlı portföy portföy yöneticisinin amacı, daha geniş finansal piyasalarda sürekli ve agresif bir şekilde daha iyi performans göstermektir. Bir yatırım fonu yöneticisinin amacı, sürekli olarak bir yatırımcının servetini korumak ve büyütmektir.
Bir yatırım fonu veya bir riskten korunma fonu olsun, bir varlık yönetim şirketi tipik olarak yatırımcılara katmanlar halinde ücret uygular. Yatırımcılar, herhangi bir para koymadan önce bir varlık yönetim şirketinin ücret yapısına aşina olmalarını sağlamalıdır, böylece herhangi bir sürpriz olmaz. Her iki tür yatırım şirketi için de ücretler tipik olarak, yatırımcıların erişebildiği yasal belgelerde veya bir ilişkinin başlangıcında firma ile yatırımcı arasında kararlaştırılan ilk sözleşmede belirtilir.
