Varlık yöneticileri, müşterilerinin finansal varlıklarının performansını denetlemekten sorumlu olan bireylerdir. Bu, genellikle hisse senedi, tahvil ihracı, gayrimenkul veya müşterinin sahip olduğu diğer varlıkların yönetimini içerir. Bir varlık yöneticisi, riske girmek ile yatırımlardan elde edilen getirileri kazanmak arasında ideal bir denge kurmaya çalışacak ve böylece müşterinin portföyünün değerini artıracaktır. Bu tür yöneticiler aracı kurumlar için çalışabilir veya özel müşteriler için çalışan bağımsız yöneticiler olarak işlev görebilir.
Tipik varlık yöneticisi, yatırım yönetimi sürecine odaklanır. Bu, müşterinin finansal portföyünde sahip olduğu hisse senetlerinin, tahvillerin veya diğer menkul kıymetlerin performansını izlemeyi içerir. Yönetim sürecinin bir parçası olarak, varlık yöneticisi, hangi yatırımların uzun vadede sürdürüleceği, hangilerinin belirli bir süre içinde satılması gerektiği ve portföy için hangi yeni hisse senetleri veya tahvil tekliflerinin alınması gerektiği konusunda önerilerde bulunacaktır. . Amaç, portföyde bulunan tüm varlıkların getirisini en üst düzeye çıkarmak ve yatırım süreciyle ilgili risk seviyesini müşterinin belirlediği sınırlar içinde tutmaktır.
Hisse senetleri ve tahviller gibi yatırımların yönetilmesinin yanı sıra, müşteriye ait olan gayrimenkul varlıklarını yönetmek için bir varlık yöneticisi çağırılabilir. Bu, mülklerin kârlı kaldığından emin olmak ve müşteriye bu varlıkları ne zaman satması ve gelirleri diğer yatırım biçimlerine dönüştürmesi konusunda tavsiyede bulunabilir. Yönetici, mülkün üzerinde ne zaman iyileştirmeler yapılması gerektiği konusunda müşteriye danışmanlık yapar ve müşteriyi nihayetinde bu gayrimenkul varlıklarından daha fazla fayda sağlamaya yönlendirir.
Varlık yöneticisi ile müşteri arasındaki ilişkiye bağlı olarak, yöneticiye, müşteri adına alım satım yapmak için sınırlı yetki verilebilir. Bu, iş ilişkisinin bir süredir kurulduğu ve müşteri yöneticinin hem uzmanlığına hem de bütünlüğüne güvendiği durumlarda genellikle böyledir. Bununla birlikte, müşterinin her zaman yöneticinin önerilerini geçersiz kılma ve istediği takdirde alternatif bir işlem yapma kabiliyetine sahip olduğunu anlamak önemlidir.
Bir varlık yöneticisi olarak görev yapmak için, işle ilgili görevlerin müşterinin varlıklarının sürekli bir muhasebesini sürdürmeye odaklanmasından dolayı ayrıntılara dikkat etmek gerekir. Yönetici, çeşitli yatırım piyasalarının nasıl çalıştığını anlama konusunda da bilgili olmalı ve müşterinin yatırım portföyünün değerini etkileyecek yaklaşmakta olan trendleri belirleyebilmelidir. Varlık yöneticisinin şu anda yürürlükte olan yatırım ve ticaret seçenekleriyle ilgili tüm yasaları ve düzenlemeleri anlaması da önemlidir. Bu, yöneticiye verilen varlıkları içeren her türlü finansal işlemi gerçekleştirirken müşterinin daima bu standartlara uymasını sağlamaya yardımcı olur.
