Gelir sermayesi fonu, bir grup temettü ödeme stokundan oluşan bir güvenlik veya portföydür. Yatırımın amacı, mümkün olduğu kadar az risk üstlenerek tutarlı bir cari gelir seviyesi oluşturmaktır. Gelir sermayesi fonu, yatırım fonu veya takas borsa fonu (ETF) şeklinde olabilir. Bazı yatırımcılar özel bir portföy oluşturmayı seçebilir.
Yatırımcı temettü ödeyen hisse senetlerini seçerek bir gelir sermayesi fonu oluşturmayı seçebilir. Portföy, en yüksek temettü ödeme stoklarından oluşabilir veya yatırımcı, en yüksek temettü büyüme oranına sahip hisse senetleri seçebilir. En uygun yatırım amaçlarını ve hedeflerini sağlamak için birleşik portföyler geliştirilebilir.
Gelire odaklı fon genellikle sermaye kazancının bir amaç olmadığı şirketleri seçer. Büyüme stokları, ikili bir strateji istenmediği sürece normal olarak seçilmez, çünkü daha yüksek oynaklık nedeniyle daha fazla risk toleransı gerektirir. İkili strateji yatırım fonları ve ETF'ler, tutarlı temettü ödemeleri sağlarken uzun vadeli sermaye kazancı elde etmeye çalışırlar.
Muhafazakar yatırımcılar genellikle büyük ve köklü şirketleri tercih eder. Temettüler aylık, üç aylık veya yıllık olarak ödenebilir. Yatırım fonları ve ETF'ler, şirket adlarını, stratejiyi ve performans takibini içeren bir broşür sunmaktadır.
Bir gelir özkaynak fonu, hisse senedi olan özkaynaklara odaklanır. Diğer fon türleri daha çeşitlendirilmiştir. Borsa fonları yerli veya uluslararası olabilir ve bazıları belirli bir ülkeye odaklanabilir. Özel fonlar belirli bir endüstriye veya ekonomik sektöre odaklanabilirken, dengeli fonlar güvenlik ve gelir takdiriyle güvenliği sağlamaya çalışmaktadır.
Çeşitlendirilmiş fonlar, hisse senetleri, tercih edilen hisse senetleri ve tahviller gibi farklı menkul kıymetlere yatırım yapar. Her bir yatırım fonu türü veya ETF'nin birincil amacı veya stratejisi vardır. Strateji ve portföy ticareti kararlarını uygulamaktan bir fon yöneticisi sorumludur. Fon yöneticisinin takip kaydı fonun takip kaydı kadar önemli olabilir.
Gelir sermayesi fonu yaratma veya yatırım yapma amacı öncelikle yatırımdan gelir elde etmektir. Diğer faktörler yatırımcıyı daha fazla çeşitlendirilmiş fonları keşfetmeye etkileyebilir. Temettü ödemeli hisse senetlerinden elde edilen gelire odaklanan fon, normalde orta derecede cari gelire sahip düşük risk toleransı sağlar.
