Profesyonel para yönetimi, sadece portföy yöneticilerinden, yatırım portföyüne karar vermekten daha fazlasını kapsayan bir hizmettir. Sıklıkla ilgili bir araştırmacılar veya danışmanlar ekibi bulunur ve bu, işletmenin yatırım danışma kolu olarak bilinir. Bazen, bu yatırım danışmanları büyük bir para yönetim firmasına dahil olacak ve diğer zamanlarda üçüncü şahıslara dış kaynaklardan temin edilecektir. Her iki durumda da, yatırım danışmanlığı tavsiye, fikir ve araştırmaya odaklanan para yönetimi bilmecesinin ayrılmaz bir parçasını sunar.
Yatırım danışmanlığı, herhangi bir para yönetimi şirketine merkezi bir varlık yönetimi birimi olarak kabul edilir. Para yöneticileri, emekli maaşı fonları, büyük bankalar ve varlıklı bireyler de dahil olmak üzere, dünyanın en büyük kurumsal yatırımcıları adına kararlar alır. Firmanın yatırım danışma kolu, mevcut ve potansiyel tahsisler dahil yatırımları araştırmaktan ve bu bulgularla ilgili tavsiyelerde bulunmaktan sorumludur. Her ne kadar bazı yatırım uzmanları kararlarını bir yatırım danışmanı olarak almasalar da, gönülden işin danışma bileşenine bağlı olan başkaları var.
Daha büyük bir işletmenin ya da bir dış yatırım danışma şirketinin yatırım danışmanlığı bir dizi hizmet sağlayacaktır. Bu işlevler, yatırımları özkaynaklar, sabit getirili veya finansal riskten korunma fonları gibi belirli bir varlık sınıfına tavsiye etmeyi veya yukarıda belirtilen kategorilerden herhangi birinin elden çıkarmanın zamanını öneren bir eğilimin fark edilmesini içerir. Büyük bir yatırımcının büyük bir para yönetim firması ile bir yatırımı varsa ve o şirkette bir çeşit yönetici sallanması olmuşsa, yatırım danışmanlığı işi genellikle yatırımcının performansında bazı değişiklikler olabileceğine dair sarı bir işaret oluşturacaktır. portföy ileriye gidiyor. Tabii ki, yatırım danışmanının tavsiyelerine kulak verip vermemeye karar vermek yatırımcının elindedir.
Tavsiye veren yatırım danışmanıyla ilişki; yatırım kararlarını veren para yöneticisi; ve yatırımcının kendisi, çoğu zaman denklemin bir kısmı için diğerine güvendiği için simbiyotiktir. Yatırım danışmanı, para yöneticisinin almayı tercih ettiği yönün, yatırımcının kaynaklarını ve finansal piyasalardaki koşulların farkında olmalıdır. Bir şekilde, bu ayrı bileşenlerin hepsini birbirine bağlamak yatırım danışmanlığı işinin sorumluluğundadır. Yatırım danışmanları için tazminat tipik olarak gerçek para yöneticilerininkinin altına düşmesine rağmen, yine de öngörülemeyen ve heyecan verici fırsatlara yol açan kârlı bir kariyer seçimi olabilir.
