Çeşitlendirilemeyen riskler, herhangi bir yatırım piyasasında meydana gelen dalgalanma veya değişim oranıyla ilişkili ortak risklerdir. Belli bir çeşitlenemeyen risk derecesinin, hisse senedi opsiyonlarının alım satımına katılması normal sürecinin bir parçası olarak kabul edilirken, birçok analist, herhangi bir yatırıma dahil olan piyasa risk miktarını minimize etmek için varlıklar ve borçlar arasında bir denge kurulmasını önerir. stratejisi.
Bu dengeyi elde edilemeyen çeşitlendirilmemiş riskle ilgili en yaygın yöntemlerden biri de yatırım piyasasının niteliğini tanımaktır. Zamanın herhangi bir noktasında, bazı yatırımlar değer kazanırken, bazıları durgun kalır veya bir düşüş dönemindedir. Sistematik risk ilkesi, portföyün unsurlarını dengelemeyi içerir, böylece bir yatırımla kazanılması, başka bir yatırımla oluşan geçici zararı telafi etmeye yardımcı olur. Bu süreci yönetmek için, yatırımcı portföyü oluşturan yatırımları çeşitlendirmek isteyecek, böylece birçok farklı sektörle ilişkili çok çeşitli yatırım türlerini temsil edeceklerdir.
Bu süreç, yatırımcıyı portföyün toplam değerindeki net bir kayba karşı etkin bir şekilde tamponlayarak kümülatif çeşitsiz riskin yönetilmesine yardımcı olmaktadır. Bu tür bir arabellek, yatırımcının bir süre daha alım yapmasına da yardımcı olur, çünkü portföyün net değeri, ne satılacağı ve mevcut düşüş eğilimi tersine dönene kadar neye dayanacağına dair kararlar alınırken çok fazla acı çekmez. Belirli bir hisse senedinin veya opsiyonun kısa vadede toparlanıp toparlanmaya başlaması beklenirse, yatırımcı opsiyonu tutmayı ve zararı üstlenmeyi seçebilir.
Kısacası, çeşitlendirilemeyen risk, tamamen önlenebilecek bir şey değildir. Herhangi bir zamanda, yatırımcılar, çeşitlendirilemeyen risklerin sonuçları ile çalışmaktadır. Neyse ki, risk portföyünü verimli bir şekilde yöneterek ve yaklaşan pazar eğilimlerinin doğru bir şekilde değerlendirilmesiyle büyük ölçüde kontrol altına alınabilir.
